30. december 2021
Salgsprocessen af de tre første fonde Formuepleje Ejendomme er nu afsluttet. Investorerne i de tre fonde kan se frem til et markant højere afkast end oprindeligt udmeldt – og endda tidligere end forventet.
28. december 2021
Mange skattesatser ændrer sig ved årsskiftet, og det er godt at være opmærksom på, hvad man kan indskyde på sin ratepension og aldersopsparing. Vi har i denne artikel samlet de vigtigste ændringer i skattesatserne fra 2021 til 2022.
27. december 2021
Hvis du giver børn eller børnebørn pengegaver, er det en god ide at investere pengene i fonde, der beskattes som kapitalindkomst. Her sørger frikortet for, at afkast på op til 37.300 kroner (2022-tal) er skattefrit. Men husk, at frikortet skal aktiveres.
23. december 2021
2022 står for døren, og det bliver et interessant år både set fra de finansielle markeders perspektiv – og økonomisk og politisk. Investeringsdirektør Henrik Franck har en lang ønskeliste for, hvordan året gerne må udvikle sig optimalt.
20. december 2021
Renteudviklingen siden finanskrisen og især de seneste år har været understøttende for aktier ved reelt at fjerne alternativerne til aktieinvestering. Analyse af den aktuelle rentefølsomhed afslører sårbare områder i aktiemarkedet over for højere realrenter, og det er et forhold, man som investor i danske aktier ikke bør ignorere.
17. december 2021
Forventningerne til årets udlodning ligger nu klar i Formueplejes udbyttebetalende foreninger. De endelige udbytter skal dog godkendes på generalforsamlingen til foråret.
16. december 2021
Den 15. december slog Formuepleje dørene op i Cortex Park Vest 3 i Odense M, og det er nu her, du kan finde os, hvis du vil have en snak med Formueplejes lokale rådgivere, der sammen har mere end 40 års erfaring.
14. december 2021
De maksimale emissionstillæg og indløsningsfradrag for at komme ind og ud af Formueplejes investeringsløsninger bliver fremover lidt lavere.
14. december 2021
Midt i juletravlheden skal du forberede dig på, at der venter et nyt skatteår forude. Det er en god ide at få lagt et budget, der holder og måske bygge fundamentet til en god økonomi i fremtiden. Vær også opmærksom på, at du får indberettet din skattebillet rigtigt og rettidigt – og at skattesatserne ofte ændrer sig ved et årsskifte.
9. december 2021
Den søde juletid giver dig mulighed for at give dig selv og din ægtefælle en ekstra gave. Især hvis du har under 15 år til folkepensionsalderen, bør du lige tjekke, om I har husket at indskyde mindst 74.700 kroner på ratepension og livrente hver. For op til netop det beløb er fradraget forhøjet, og du kan alene ved at udskyde skatten tjene over 50 procent.
7. december 2021
Bæredygtige investeringer står højt på dagsordenen som aldrig før. Men det er en illusion at tro, at vi gør verden mere bæredygtig alene ved at lave alenlange eksklusionslister med selskaber, man ikke må investere i. Det er både ineffektivt og uambitiøst.
2. december 2021
November blev en blandet måned på de finansielle markeder. Efter en positiv start fik fremkomsten af den nye omikron-variant af covid-19 krydret med ændrede pengepolitiske signaler fra centralbankerne billedet vendt i en mere negativ retning.
26. november 2021
En helt ny sydafrikansk variant af Covid-19 har torsdag og fredag præget stemningen på de finansielle markeder. Det springende punkt i forhold til, om markedsstemningen kan blive yderligere forværret, er, om vaccinernes effektivitet kan opretholdes i forhold til at reducere antallet af indlæggelser og alvorlige følger af sygdommen, lyder vurderingen fra Formueplejes investeringskomité.
26. november 2021
De finansielle markeder kan se frem til en ny fireårig periode med Jerome Powell i spidsen for USA’s centralbank. Det sikrer ro om den pengepolitiske linje, der er lagt, og nok så vigtigt værner det om centralbankens uafhængighed, at den demokratiske præsident Joe Biden ikke skifter den republikanske centralbankchef ud.
25. november 2021
Der er sket meget positivt med den danske investorkultur i de senere år, men der er fortsat mere at gøre, før vi nærmer os målet. Noget kan politikerne hjælpe med, men de private investorer har også fortsat noget at lære.
23. november 2021
Joe Bidens genudnævnelse af Jerome Powell som chef for USA's centralbank Federal Reserve er yderst fornuftig. Den sikrer ro om den fremtidige pengepolitik på et presset tidspunkt, hvor inflationen er stigende. Med genudnævnelsen af Powell genopliver Biden også en praksis, som blev brudt under Donald Trump, og han bekræfter dermed centralbankens uafhængighed.
19. november 2021
Efter 40 års faldende renter og inflation har tiden efter pandemien genfødt inflationen, som pludselig er blevet det allestedsnærværende tema for økonomer, centralbanker og kapitalforvaltere. Diskussionen går især på, om vi ser en tilbagevenden til 1970’ernes højinflation og stagflation, eller om det kun er midlertidige effekter efter genåbningen af vores økonomier – jeg mener det sidste.
18. november 2021
Lars Larsen Group, som gennem en længere periode har været kunde i Formuepleje, bød tidligere på året på en større ejerandel af virksomheden. Transaktionen er nu godkendt af alle aktionærer og Finanstilsynet, og den familieejede kapitalforvalter føres videre med uændret værdisæt, der flugter med Lars Larsen Groups kerneværdier – købmandskab, ordentlighed og vækst.
15. november 2021
Efter en stærk udvikling på aktiemarkederne siden marts 2020 er det aktuelle fokus i særdeleshed rettet mod inflation, vækst og ikke mindst udmeldinger fra centralbankerne. De seneste uger har meldinger fra verdens centralbanker skabt udsving på de finansielle markeder, men hvorfor al den fokus på centralbanker, når man er aktieinvestor?
11. november 2021
Mange kommer sent i gang med at tage kontrollen og blive økonomiministre i deres eget liv. Går du i gang i rette tid, har du også mulighed for at inddrage dine børn i hele processen og opdrage dem til at have styr på deres økonomi.
11. november 2021
Formueplejes kreditteam, der investerer i virksomhedsobligationer, har atter engang fået en pris i kategorien Global High Yield.
5. november 2021
Den 3. november var det et år siden, at amerikanerne gik til valg og efter den højeste valgdeltagelse nogensinde fravalgte Republikanernes Donald Trump til fordel for Demokraternes Joe Biden. Joe Biden er kommet særdeles dårligt fra start og har lav opbakning i befolkningen. Det er kritisk for Demokraterne, der på grund af præsidentens mildest talt dårlige start står til en vælgerlussing ved midtvejsvalget om et år, hvis tingene ikke ændrer sig.
1. november 2021
Efter en hård september var det globale aktiemarked atter i medvind i oktober. På rentefronten er der usikkerhed om det fremtidige renteniveau, og det er med til at skabe usikkerhed i realkreditmarkedet.
29. oktober 2021
Igen i september rangerede Formuepleje højest på Morningstars liste over Danmarks bedste investeringsforeninger. Det er niende gang ud af ni mulige i 2021.
28. oktober 2021
Efteråret har båret præg af en god portion nervøsitet i de finansielle markeder efter en lang række begivenheder med potentiel betydning for udviklingen. Overordnet gælder det også om at have en rolig hånd, når stemningen svinger på markederne.
22. oktober 2021
Selv om EU har udskudt den kommende detailregulering af den finansielle sektor, hvad angår bæredygtighed, arbejder Formuepleje ufortrødent videre med at implementere de krav, der er på vej. ”For os ændrer det ikke noget, og vi fortsætter med uformindsket tempo,” siger Søren Astrup, direktør og partner i Formuepleje.
18. oktober 2021
Værdistigninger i Formueplejes ejendomsportefølje gør, at Formuepleje efter en ekstraordinær generalforsamling nu har grønt lys til at undersøge mulighederne for at frasælge de tre første ejendomsfonde.
15. oktober 2021
Det er nærmest historisk, at et samlet Folketing forleden nåede til en aftale om grøn omstilling af dansk landbrug. Det opsigtsvækkende er, at aftaleparterne er enige om, at nye teknologier skal sikre målsætningen om drivhusgasreduktion fra sektoren. Afvikling og afsavn er ikke vejen til en bæredygtig fremtid. Udviklingen skal drives af investering i teknologi.
14. oktober 2021
Spørgsmålene er mange, når du første gang skal kaste dig ud i livet som privatinvestor. Her følger svarene på nogle af de mest typiske. Det allerførste spørgsmål handler for mange om, hvordan de overhovedet kommer i gang.
11. oktober 2021
Den amerikanske regnskabssæson starter i denne uge og vil understrege mange virksomheders gunstige driftsforhold gennem stærke vækstrater. Modsat tidligere vil investorerne dog søge svar på den nuværende markedsuro ved at fokusere på virksomhedernes forventninger inden for tre forhold: Omkostninger (inflation), forsyningskæder og logistik (udbud) og salgsforventninger (efterspørgsel).
6. oktober 2021
Formueplejes kreditteam, der står bag de to fonde Global High Yield og EM Virksomhedsobligationer, har investeret i virksomhedsobligationer efter den samme filosofi i 15 år. Filosofien handler om ikke at lægge vægt på, hvor meget en investering fylder i forhold til benchmark, men i stedet om at gå målrettet efter undervurderede investeringer uanset marked.
5. oktober 2021
Årets sidste udgave af Magasinet FORMUE er i denne uge sendt ud til kunderne. Her kan du blandt andet læse om de nye toner i pengepolitikken, Formueplejes nye ejendomsprojekt og investorportræt af Knud Henrik Hansen.
1. oktober 2021
September var en særdeles begivenhedsrig måned på de finansielle markeder, og der var negative afkast både i aktier og obligationer. Flere ting spillede ind på den negative udvikling: Udmeldinger om pengepolitiske stramninger fra USA, det konkurstruede kinesiske selskab Evergrande og stigende energipriser, især på naturgas.
30. september 2021
Er du ny inden for investeringer, skal du fra start gøre dig klart, at du skal have en investeringshorisont, der rækker længere end et par måneder.
29. september 2021
Der indkaldes til ekstraordinære generalforsamlinger i Formueplejes ejendomsfonde, Formuepleje Ejendomme 1 P/S, Formuepleje Ejendomme 2 P/S og Formuepleje Ejendomme 3 A/S. Læs hele indkaldelsen og følgebrev fra direktør Søren Astrup og ejendomsdirektør Kristian Voldsgaard nedenfor.
24. september 2021
Det kinesiske ejendomsudviklingsselskab Evergrande har været det store tema i den forgangne uge. En rekonstruktion af selskabet virker uundgåelig. At det er endt her, skal ses i en større sammenhæng, hvor den kinesiske stat forsøger at tøjle cowboykapitalismen og få landets erhvervsliv trukket i retning af en mere ordentlig form for kapitalisme.
20. september 2021
Kinas næststørste ejendomsudviklingsselskab, Evergrande, er reelt konkurs. Det er en voldsom begivenhed, der får mange til at drage paralleller til krakket i investeringsbanken Lehman Brothers for præcis 13 år siden. I Formuepleje mener vi ikke, at den sammenligning holder, og det må kraftigt formodes, at den kinesiske stat griber ind, da Evergrande er ”too big to fail”.
17. september 2021
Udviklingen i konverterbare danske realkreditobligationer er p.t. ramt af et nervøst og stresset marked uden entydig forklaring på, at kurserne falder. Men det rammer afkastet i Formuepleje Fokus og de af Formueplejes investeringsløsninger, hvor der indgår en stor andel af konverterbare danske realkreditobligationer, negativt. Formueplejes investeringskomite har en klar forventning om, at markedet vil normalisere sig igen.
16. september 2021
Efter 40 års rente- og inflationsudvikling i nedadgående retning står vi nu midt i et skifte i pengepolitikken, hvor vi igen skal vænne os til, at renter og inflation kan stige.
14. september 2021
Sommerens aktieafkast har på mange måder været iøjnefaldende med et afkast de seneste tre måneder, der stort set har været identisk med første halvår af 2021. På trods af identiske afkast har de underliggende afkastkilder dog været vidt forskellige med renteudviklingen og forventningsdannelsen i denne som den primære taktstok. Fremadrettet skal man indstille sig på endnu mere af dette som aktieinvestor.
10. september 2021
Som udmeldt før sommerferien bliver Formuepleje Danske Aktier nu fusioneret og lagt ind under Formuepleje Globale Aktier, efter at Finanstilsynet har godkendt planerne.
9. september 2021
I et debatindlæg på Borsen.dk kan du læse kundedirektør Helle Snedkers reaktion på regeringens planer om at hæve aktieskatten i sit nye reformudspil.
6. september 2021
Kina er blevet en dominerende økonomi på verdensplan, men det kinesiske aktiemarked fylder i sammenligning nærmest ingenting. Men det vil ændre sig over tid. Det skal man som aktieinvestor have med i sine overvejelser.
2. september 2021
Alt for mange ved ikke, hvor let det er at komme i gang med at investere. Det skal vi have fortalt dem, så vi får oparbejdet en stærkere investeringskultur i Danmark – så endnu flere tager vare på egen økonomi.
2. september 2021
De finansielle markeder har spejdet målrettet efter pengepolitiske udmeldinger i august, ikke mindst i forbindelse med det pengepolitiske centralbanktopmøde i Jackson Hole. Derudover har Kina været i fokus i en måned, der gav globale aktieafkast i underkanten af 3 procent og ganske små bevægelser i obligationsmarkedet.
30. august 2021
Din opsparing skal række ind i den tredje alder. Det er en af de vigtigste overvejelser, du skal gøre dig, når du investerer og sparer op. Derfor kommer her et forsvar for livrenten: Har du penge nok længe nok?
27. august 2021
Formuepleje rangerede også i juli øverst på Morningstars månedlige liste over Danmarks bedste investeringsforeninger og atter med en pæn margin til de næste på listen.
27. august 2021
Denne weekend finder det årlige pengepolitiske topmøde på sted i Jackson Hole, Wyoming netop som de finansielle markeder har en klar forventning om, at USA’s centralbank snart strammer pengepolitikken.
20. august 2021
Hvis du gerne vil blive klogere på, hvad Formuepleje er for en størrelse og komme i dybden med, hvordan vi gør tingene, er det ikke til at komme udenom tangentporteføljeteorien, som ligger til grund for, hvordan vores primære investeringsløsninger er skruet sammen. I denne artikel kan du blive klogere på teorien, der ligger bag hele Formueplejes måde at investere på.
19. august 2021
Danskerne er for alvor ved at få øjnene op for investeringsforeninger, og det er der al mulig grund til at kippe med flaget for.
6. august 2021
I løbet af sommeren kan du læse fire guideartikler fra Formueplejes kundedirektør Helle Snedker om, hvordan du skal bære dig ad økonomisk alt afhængig af, hvor du befinder dig i livet. Den første af de fire handlede om de unge år, mens denne nummer to havde sit udgangspunkt i etableringsfasen, hvor mange stifter familie. Den tredje tog afsæt i jer, der er etableret, inden serien i dette afsluttende kapitel afrundes med en artikel til jer, der er på vej på pension eller allerede pensioneret. Rigtig god læselyst – vi håber, at I har haft god sommer.
3. august 2021
Topskattedebatten her til lands er altid delikat, men har heldigvis atter været bragt til torvs denne sommer. Det er en rigtig fornuftig ide at tage debatten endnu et skridt videre – og måske endda skride til handling og en gang for alle få taget opgøret med den topskat, som måske skader mere, end den gavner. Det oplagte ville være at lade det ske i forbindelse med en større forenkling af skattesystemet.
3. august 2021
Juli bød på aktiekursstigninger for sjette måned i træk, og dansk realkredit havde ligeledes en god juli, hvor deltavarianten af COVID-19 og den stigende smittespredning tog en del fokus og blandt andet var en medvirkende årsag til, at renterne faldt.
2. august 2021
I 2019 blev der sat rekord i aktietilbagekøb i USA, men coronakrisen satte en brat stopper for det. Nu er aktietilbagekøbene atter tilbage i vælten.
30. juli 2021
I løbet af sommeren kan du læse fire guideartikler fra Formueplejes kundedirektør Helle Snedker om, hvordan du skal bære dig ad økonomisk alt afhængig af, hvor du befinder dig i livet. Den første af de fire handlede om de unge år, mens denne nummer to havde sit udgangspunkt i etableringsfasen, hvor mange stifter familie, mens denne tredje tager afsæt i jer, der er etableret, inden serien i det kommende afsnit rundes af med at henvende sig til jer, der er på vej på pension eller allerede pensioneret. Rigtig god læselyst – og god sommer.
27. juli 2021
Når man som Formuepleje aktivt forvalter cirka 118 milliarder kroner (ultimo maj), gælder det om at have styr på sine investeringsprocesser. Her får du et indblik i, hvordan det foregår i Formueplejes kapitalforvaltning.
23. juli 2021
I løbet af sommeren kan du læse fire guideartikler fra Formueplejes kundedirektør Helle Snedker om, hvordan du skal bære dig ad økonomisk alt afhængig af, hvor du befinder dig i livet. Den første af de fire handlede om de unge år, mens denne nummer to handler om etableringsfasen, hvor mange stifter familie, mens den tredje tager afsæt i jer, der er etableret, inden serien rundes af med at henvende sig til jer, der er på vej på pension eller allerede pensioneret. Rigtig god læselyst – og god sommer.
20. juli 2021
Sommeren er over os, hvilket normalt er ensbetydende med afslappende ferie og lav puls. På de finansielle markeder er sommeridyllen i disse dage dog udfordret af lidt bølgeskvulp i form af kursfald på de globale aktiemarkeder i størrelsesordenen 2-3 procent. Det skyldes i høj grad en hastig udbredelse af Delta-varianten, hvilket har øget antallet af Covid-19-smittede markant.
16. juli 2021
I løbet af sommeren kan du læse fire guideartikler fra Formueplejes kundedirektør Helle Snedker om, hvordan du skal bære dig ad økonomisk alt afhængig af, hvor du befinder dig i livet. Den første af de fire handler om de unge år, nummer to om etableringsfasen, hvor mange stifter familie, mens den tredje tager afsæt i jer, der er etableret, inden serien rundes af med at henvende sig til jer, der er på vej på pension eller allerede pensioneret. Rigtig god læselyst – og god sommer.
15. juli 2021
Kvinder lever længere end mænd og sidder på en stadigt større del af formuerne. Derfor kommer der til at ske ændringer i den måde, som økonomisk rådgivning foregår på. Vi skal i branchen have langt mere fokus på kvinderne end tidligere.
14. juli 2021
Aldersopsparingen er den eneste pensionsordning, hvor der ikke er nogle skattemæssige påvirkninger på ind- og udbetalingerne. Det forholder sig imidlertid anderledes med de to øvrige pensionsordninger, ratepensionen og den livsvarige livrente. Har du så høj en personlig indkomst, at du betaler topskat af den, kan skatten for en gangs skyld være din ven. Og faktisk en ualmindelig god én af slagsen!
8. juli 2021
Lægger du entydigt vægt på bæredygtighed i dine investeringer, er det en god ide at oprette en aktiesparekonto. Herefter skal du kigge efter de såkaldt mørkegrønne investeringsløsninger, der lever op til Artikel 9-kravene i EU’s relativt nye disclosure-forordning. Sådan en fond har Formuepleje som en af de få investeringsforeninger blandt vores investeringsløsninger.
8. juli 2021
Tiden med corona har blot gjort det endnu mere aktuelt: Tag nu hul på de svære snakke og få forberedt hele familien, inden det er for sent.
7. juli 2021
Under perioden med nedlukninger og restriktioner er den private opsparing steget voldsomt. Hjælpepakkerne har holdt hånden under indkomsterne, men nedlukningerne har gjort det vanskeligt at forbruge, hvilket specielt servicesektoren har lidt under. Derfor venter der nu exceptionelle vilkår for især serviceindustrien i det kommende halvår, når opsparingspuklen for alvor slippes løs i takt med, at verden genåbner.
5. juli 2021
Sommeren er over os, og det betyder også, at det er blevet tid til årets tredje udgave af Magasinet Formue, der i denne uge er på vej ud til kunderne. I det nye magasin får du adgang til en lang række artikler om investering, aktier, økonomi og formuerådgivning.
2. juli 2021
Der kan være gode grunde til at have penge stående i banken frem for at lade dem arbejde. Det er for eksempel det rigtige valg, hvis du skal bruge dem snart. Men det er lige i overkanten af det nødvendige, når danskerne tilsammen har over 1000 milliarder stående i indlån. Her kommer en guide til, hvad du bør gøre, hvis du er en af dem, der har mange penge stående, men ikke ved, hvad der er det rigtige at gøre.
2. juli 2021
Juni blev en stærk måned for globale aktier, og Formueplejes globale aktieportefølje LimiTTellus kan se tilbage på et meget stærkt halvår. På dansk realkredit fik vi endnu en måned med nogen uro, men det endte med positive afkast fra realkreditobligationerne i Formueplejeforeningerne.
30. juni 2021
Formuepleje har tirsdag den 29. juni 2021 afholdt ekstraordinær generalforsamling i Investeringsforeningen Formuepleje.
28. juni 2021
Der er sket et vagtskifte på det globale aktiemarked. De såkaldte valueselskaber er blevet de nye momentumaktier – på tværs af de forskellige sektorer. Dynamikkerne har ændret sig over det seneste halve år.
25. juni 2021
Formuepleje rangerer igen i maj øverst på Morningstars rangering over de bedste investeringsforeninger i Danmark – og med et solidt forspring til de nærmeste på listen.
25. juni 2021
Der er forskel på investering og rendyrket spekulation. Som langsigtet investor skal du holde dig til det første og koncentrere dig om at få din opsparing til at vokse støt og roligt.
23. juni 2021
Lars Larsen Group, som gennem en længere periode har været kunde i Formuepleje, ønsker nu at udvide sit engagement i virksomheden ved at byde på en større ejerandel af Formuepleje Holding. Prisen er tæt på 3 milliarder inkl. aconto udlodning af udbytte for 2021. Lars Larsen Group ønsker, at eksisterende aktionærer geninvesterer.
19. juni 2021
Succes med formuen efter gennemført generationsskifte afhænger i høj grad af indsatsen i planlægningsfasen tidligere i processen. Der er en række optimeringsmuligheder, som skal køres i stilling i god tid.
18. juni 2021
At sammensætte en aktieportefølje er lidt som at sammensætte et fodboldhold. Der er behov for forskellige typer af aktier. Det duer – i overført betydning – ikke at stille op med 11 angribere eller 11 målmænd. Og kravene til det de står for har også ændret sig.
11. juni 2021
Formueplejes investeringskomite har foretaget en række justeringer på investeringsfronten i denne uge. I Formuepleje LimiTTellus erstattes eksponeringen mod små og mellemstore amerikanske investeringer med europæiske aktier, og i Optimum, Pareto og Safe ændres fordelingen af virksomhedsobligationer, ligesom afdækningen af renterisikoen hæves.
10. juni 2021
Pension er en kompleks størrelse og ville for mange være svær at komme i gang med, hvis de ikke fra starten fik et skub med på vejen.
10. juni 2021
Den nye lovgivning, der fra 2022 betyder, at der ikke længere er nogen skattemæssig forskel på, om investeringsforeninger ejer danske eller udenlandske aktier, får ingen reel betydning for Formueplejes investeringsløsninger.
9. juni 2021
Obligationsafkastene i 2021 er indtil videre ikke gået som vi havde forventet
4. juni 2021
Investeringsforeningen Formuepleje afholder ekstraordinær generalforsamling.
2. juni 2021
På overfladen var maj en rolig måned, men ved nærmere eftersyn er tingene ikke helt som de plejer. I denne kommentar forklarer senior porteføljemanager René Rømer, hvorfor maj var en hård måned for danske konverterbare realkreditobligationer, mens aktiechef Otto Friedrichsen giver sit bud på, hvordan og hvorfor aktieverdenen blev vendt på hovedet.
27. maj 2021
Er din privatøkonomi forberedt på det værste? Det bør den være. På den måde giver Bill Gates’ nylige skilsmisse efter 27 års ægteskab stof til eftertanke.
26. maj 2021
Investeringsforeningen Formuepleje indkalder i slutningen af juni til ekstraordinær generalforsamling, da bestyrelsen ønsker at fusionere Afdeling Danske Aktier ind i Afdeling Globale Aktier.
25. maj 2021
COVID-19 har udstillet global sårbarhed. Senest er sårbarheden kommet til udtryk i forsyningskæderne, der er ramt af flaskehalse. Det er godt for nogen og mindre godt for andre.
21. maj 2021
Formueplejes investeringskomite vurderer på baggrund af kraftig stigende vækst i kølvandet på genåbningerne samt heraf følgende risiko for stigende inflation, at der er en risiko for, at yderligere rentestigninger i USA vil trække renterne i Europa med op og har af den årsag nedbragt rentefølsomheden i obligationsporteføljerne.
21. maj 2021
Når du køber bil, hus, ferier eller andre større ting her i livet, skal du kigge dig godt for. Sådan er det også, når du investerer. Særligt hvis du vælger en aktiv kapitalforvalter. Men kigger du dig godt for, kan du sagtens finde value for money. Billigt er ikke altid bedst.
21. maj 2021
Konfirmationssæsonen er over os, og snart er det tid til studenterfesterne. Det betyder, at det er lig med gavetid – og her er det helt oplagt at overveje at give penge til en investering. På den måde kan du give ungdommen et godt økonomisk rygstød til voksentilværelsen.
13. maj 2021
Debatten om negative renter er i den grad blusset op på det seneste. Herfra er budskabet, at investeringer er et godt alternativ, hvis du ikke kan acceptere negative renter. Men kaster du dig ud i at investere, kræver det til gengæld, at du lægger en god strategi.
12. maj 2021
De finansielle markeder er p.t. præget af en vis nervøsitet, som kom til udtryk tirsdag med relativt markante kursfald. Formueplejes investeringskomite peger i sin vurdering af situation på to afgørende forhold, der ligger til grund for nervøsiteten.
12. maj 2021
Aktieinvesteringer udgør en vigtig del af rygraden i Formueplejes investeringseksponering og har som hovedformål at levere et konkurrencedygtigt langsigtet afkast til investorerne. Udvælgelsen af aktierne foregår efter en nøje defineret proces, hvor specifikke krav skal opfyldes for, at de børsnoterede selskaber kan blive en del af Formueplejes globale aktieportefølje. Det er forudsætningen for gode langsigtede afkast.
11. maj 2021
Vi har givet formuepleje.dk en makeover, og det betyder, at siden har fået en ny struktur og et nyt layout. Men selvom siden ser anderledes ud, indeholder den stadig mange af de gamle funktioner. Dem guider vi dig til at finde her.
6. maj 2021
Den 22. april 2021 godkendte generalforsamlingen i Kapitalforeningen Formuepleje Merkur forslag om fusion. Kapitalforeningen Formuepleje Merkur fusioneres således ind i Kapitalforeningen Formuepleje Safe, som vil være den fortsættende afdeling.
5. maj 2021
På grund af at udbytte fragår i dag, falder kurserne i Formueplejes obligationsbaserede afdelinger i dagens handel. Samtidig skal investorerne i de pågældende afdelinger være opmærksomme på, at de for første gang vil opleve, at der bliver tilbageholdt kildeskat af udbyttebetalingen.
5. maj 2021
Kundedirektør Helle Snedker kigger i denne Børsen-kronik nærmere på mulighederne for at undgå negative renter, hvor investering er et af de mest oplagte alternativer.
5. maj 2021
Formueplejes investeringskomite kigger i dette notat nærmere på årets udvikling inden for dansk realkredit, som indtil videre har haft et hårdt 2021, som også har ramt de af Formueplejes foreninger, der indeholder realkreditobligationer.
4. maj 2021
På grund af et meget lavt loft for indskud er aldersopsparingen for manges vedkommende ikke særligt højt prioriteret. Men uanset beløbsstørrelsen indeholder aldersopsparingen nogle fordele, som er værd at overveje – og går man i gang i tide, kan man i sidste ende stå med en større opsparing, end man ellers ville have kunnet opnå ved at benytte alternative muligheder.
4. maj 2021
Formuepleje Global High Yield er blevet hædret med en Refinitiv Nordic Lipper Fund Award i kategorien Bond Global High Yield LC for sit 5 års afkast. ”Det understreger den gode udvikling, vi har haft over en længere årrække. Det er vi meget tilfredse med,” konstaterer Klaus Blaabjerg, chef for Formueplejes kreditteam.
4. maj 2021
De globale aktiemarkeder steg igen i løbet af april, men dog ikke i samme takt som i marts. Renterne havde også en mere rolig måned end de to foregående, men især de lange renter kravlede i slutningen af måneden lidt højere.
29. april 2021
Danskernes øgede investeringslyst afspejlede sig også i antallet af nyoprettede aktiesparekonti i 2020. Det viser, at der er plads til endnu flere forbedringer for at fremelske investorkulturen i Danmark.
28. april 2021
Formuepleje endte øverst på skamlen i Morningstars rating i marts med et markant forspring ned til nummer to. Og der var også gode Formuepleje-relaterede nyheder fra Hedge Fund Nordic, hvor fire af Formueplejes balancerede fonde var blandt dem, der klarede sig allerbedst i månedens løb.
27. april 2021
Som investor i virksomhedsobligationer kan man hurtigt komme til blindt at følge markedet. I Formueplejes kreditteam, der står bag de to fonde Global High Yield og EM Virksomhedsobligationer, er tilgangen imidlertid en anden og går på systematisk at finde undervurderede investeringer på undervurderede markeder.
23. april 2021
Formuepleje har torsdag den 22. april 2021 afholdt generalforsamlinger i de børsnoterede foreninger, der tæller en investeringsforening samt seks kapitalforeninger.
23. april 2021
Det er besluttet at fusionere Formuepleje Forbrugsaktier og Rusland ind i Formuepleje Globale Aktier. Få forklaringen på, hvad der sker, hvis du er investor i en af de to foreninger her.
22. april 2021
Udbyttebetalingen i Formuepleje Obligationer, Global High Yield, EM Virksomhedsobligationer lander på investorernes konti den 7. maj. Betalingerne er lidt længere undervejs i år grundet en ændring i vedtægterne.
21. april 2021
Når du investerer gennem din netbank, får du ofte en detaljeret oversigt over produktomkostningerne. Her skal du kigge særligt efter, om der er tale om faktiske eller forventede omkostninger.
19. april 2021
Selvom 2020 på alle fronter var et meget begivenhedsrigt år, var især den 9. november en skelsættende dato. På denne dato blev fundamentet lagt for, at vi de seneste fem måneder har set det amerikanske aktiemarked stige med 20 procent.
15. april 2021
For at foretage investeringer i værdipapirer, så skal du have et depot i et pengeinstitut. Det er ikke til at komme udenom. Men hvem og hvad bestemmer egentlig, hvad du fylder depotet op med?
13. april 2021
Er du revisor, advokat eller anden form for selvstændig erhvervsdrivende vil det ofte være en fordel at benytte virksomhedsskatteordningen (VSO). Der er fortsat visse begrænsninger i, hvordan du kan bruge VSO-midlerne, men reglerne er blevet lempet en del i de senere år. Derfor er det en god ide at få undersøgt, hvilke muligheder du har for at investere dine opsparede midler i VSO.
7. april 2021
Efter en forhåbentlig veloverstået påske er det blevet tid til årets anden udgave af Magasinet FORMUE, som i disse dage er på vej til at blive omdelt til kundernes adresse. I det nye magasin kan du blandt andet læse investeringsdirektør Henrik Franck forklare Formueplejes syn på renter og inflation, der er det store tema på de finansielle markeder i 2021.
6. april 2021
Denne kommentar fra min hånd er lidt anderledes end normalt, fordi den på mange måder kan betragtes som en fortsættelse af en lignende kommentar, som jeg skrev i september 2019. Emnet dengang var passiv investering og den deraf afledte likviditetssårbarhed og parallellerne til finanskrisens CDO’er (Collateralized Debt Obligations). Det var højaktuelt dengang, og det er det også i dag.
1. april 2021
I de senere år har jeg flere gange efterlyst en bedre investeringskultur i Danmark. Det har coronakrisen sjovt nok været med til at hjælpe på vej. Massevis af private danskere har kastet sig over investeringerne. Og nu må jeg så løfte pegefingeren lidt den anden vej og advare imod, at investorkulturen får for meget skær af guldgraverstemning.
1. april 2021
Aktiechef Otto Friedrichsen og senior porteføljemanager Erik Bech gør status på markedsudviklingen marts, hvor aktiemarkedet blandt andet var præget af den gradvise genåbning af den globale økonomi, mens der igen faldt ro på dansk realkredit efter en turbulent periode i februar.
31. marts 2021
I disse dage modtager mange investorer brev fra deres bank, som informerer om stigende omkostninger ved blandt andre Formueplejes investeringsløsninger. Det har skabt flere henvendelser fra kunder, som er bekymrede for, om de modtager en regning fra Formuepleje. Ifølge kundedirektør Helle Snedker kan man dog være helt rolig, for i Formuepleje er afkast altid opgjort efter alle omkostninger.
29. marts 2021
På grund af Covid 19-situationen vil Formueplejes ordinære generalforsamling i Investeringsforeningen Formuepleje og i Kapitalforeningerne Formuepleje Merkur, Formuepleje Fokus, Formuepleje Penta, Formuepleje Epikur, Formuepleje Safe og Formuepleje Pareto blive afholdt fuldstændig elektronisk uden mulighed for fysisk deltagelse.
23. marts 2021
På dagens bestyrelsesmøde i Kapitalforeningen Formuepleje Merkur, Investeringsforeningen Formuepleje, og Kapitalforeningen Formuepleje Safe er det besluttet at lade enkelte afdelinger fusionere.
18. marts 2021
Der er rig mulighed for at fare vild i junglen af investeringer i denne verden. Det vrimler med investeringsmuligheder, så det handler om at kigge sig godt for og være i stand til at foretage fravalg, når du skal placere dine midler.
16. marts 2021
Formuepleje Ejendomme 1 P/S, Formuepleje 2 P/S og Formuepleje 3 A/S afholdt tirsdag den 9. marts 2021 ordinær generalforsamling. Generalforsamlingerne blev afholdt virtuelt.
15. marts 2021
Her tæt på udgangen af første kvartal nærmer afkastet for det globale aktiemarked sig 7 procent. Under den rolige overflade er tingene dog i opbrud, hvor forskydninger mellem forskellige områder og faktorer i aktiemarkedet kører i hver sin retning. Ganske som det var tilfældet i 2018, er det de stigende renter, der nu igen svinger taktstokken i aktiemarkedet.
11. marts 2021
Årsopgørelsen for 2020 er lige oppe over, og på mandag den 15. marts får du officielt adgang til at se din afregning med Skat for sidste år. Formentlig foreligger muligheden for at tyvstarte allerede inden da.
8. marts 2021
Det er kvindernes internationale kampdag. Lad det være et afsæt til at komme i gang med at investere. Det kan nemlig medvirke til at reducere gabet mellem mænds og kvinders indkomst.
4. marts 2021
Investering er som en taburet. Som tommelfingerregel skal der være nogenlunde balance mellem de tre ben, som består af frie midler, pensionsmidler og friværdi i boligen.
1. marts 2021
Stigende renter satte dagsordenen i februar og gav i den sidste halvdel også dønninger i aktiemarkedet. Dansk realkredit havde en sjældent urolig måned, hvor investorernes pris for at eje danske realkreditobligationer i forhold til danske statsobligationer steg markant.
25. februar 2021
Stigende inflation er blevet et tema på de finansielle markeder i februar. Det har drevet de lange renter op i USA og har trukket danske renter med op. Derudover er renteforskellen mellem stats- og realkreditobligationer steget i Danmark. Rentestigningerne har medført, at Formueplejes obligationsfond Fokus har givet et negativt afkast på 9,1 procent år-til-dato. Eftersom Fokus indgår i Formueplejes kapitalforeninger er afkastet også her påvirket negativt.
25. februar 2021
Slutningen af januar bød på voldsom spekulation i aktiemarkedet med GameStop-aktien i centrum. Det så voldsomt ud, men det er ikke et nyt fænomen, at spekulanter kortvarigt påvirker aktiemarkedet. Seneste lignende eksempel var i februar 2018. Det iøjnefaldende er det der på overfladen ligner en koordineret indsats fra detailspekulanterne – et fænomen der er kommet for at blive.
22. februar 2021
Herunder følger indkaldelse til generalforsamling i Formuepleje Ejendomme forbeholdt investorerne i Formueplejes tre ejendomsfonde.
22. februar 2021
Rangeringen af de danske investeringsforeninger i årets første måned rummer gode nyheder set med Formuepleje-investorernes øjne. På Morningstars liste topper Formuepleje således adskillige af opgørelserne.
22. februar 2021
Investeringer i innovative bæredygtige virksomheder er en langsigtet trend, som er kommet for at blive.
18. februar 2021
Mange investorer har de seneste par uger modtaget udbyttebetalinger fra deres investeringer i aktier og investeringsforeninger. Det er en god følelse, men det minder lidt om at få penge tilbage i skat: Der er ikke tale om gaver, der på mirakuløs vis kommer flyvende ind på din konto. Derfor skal du tænke nøje over, hvordan du bruger dem.
17. februar 2021
Effekterne af COVID-19-vaccinerne begynder at vise sig. Risikoen for, at vaccinerne har nedsat virkningsgrad imod visse mutationer, er dog en risikofaktor for bekæmpelsen af pandemien. Mange økonomier er fortsat ramt af nedlukning, men der er håb om genåbninger forude. Og de finansielle markeder ser lyst på fremtiden.
12. februar 2021
Carsten With Thygesen er genvalgt som investorrepræsentant i Formuepleje A/S' bestyrelse.
11. februar 2021
Forbrugerbeskyttelse vinder mere og mere indpas også i den finansielle verden. Det er i altovervejende grad en god ting, men nogle gange risikerer de gode hensigter at blive overskygget.
8. februar 2021
De fleste danskere med interesse for de finansielle markeder kender efterhånden GameStop. Den amerikanske detailkæde, der blandt andet sælger computerspil og IT-udstyr, og som over de seneste uger er blevet synonym for den ekstreme spekulation, man har kunnet følge i en række aktier, men som også ganske naturligt har haft følgeeffekter i det mere investeringsdrevne aktiemarked.
5. februar 2021
Vi har ikke verdens bedste skattesystem, men vi har alle muligheder for at skabe det, hvis vi virkelig ønsker det.
4. februar 2021
Centralbanker verden over er blevet hyldet for at have knægtet inflationsproblemet. Dog er der meget der tyder på, at centralbankernes prioriteringer er ved at ændre sig – og at Formueplejes realkreditobligationsporteføljer både har tjent og i fremtiden vil tjene på udviklingen.
2. februar 2021
De første tre uger af januar forløb relativt roligt på aktiemarkedet, men det blev der lavet godt og grundigt om på i den sidste uge af årets første måned, hvor vild spekulation stjal overskrifterne. På rentesiden var det så som så med de store nyheder.
1. februar 2021
Der fragår i dag aconto-udbytter fra Formueplejes udbyttebetalende aktiebaserede foreninger, og det er hovedårsagen til, at kurserne i disse fonde i dag falder.
1. februar 2021
Formuepleje A/S indkalder til investorforum den 18. februar 2021, hvor der skal vælges en investorrepræsentant til bestyrelsen.
29. januar 2021
VM i håndbold er over os, og hvis coronaen tillader det, står vi foran et stort sportsår med udsigt til både OL og EM i fodbold senere i 2021. Det leder altid mine tanker hen på, om den enkelte atlet har optimeret sine forhold uden for banen, så de kan præstere optimalt inde på banen.
28. januar 2021
De foreløbige regnskaber fra den igangværende regnskabssæson viser, at selskaberne igen-igen har gjort de lave forventninger til skamme og overrasket positivt. Både bankerne og teknologiselskaberne skiller sig positivt ud. Til gengæld bliver de pæne regnskaber ikke belønnet på grund af den verserende markedsuro.
22. januar 2021
Aconto-udbytterne i Formueplejes udbyttebetalende aktiebaserede foreninger vil være til disposition den 3. februar. Aconto-udbytterne fragår indre værdi den 1. februar og vil denne dag kunne aflæses i kurserne.
21. januar 2021
Der er masser af negative begivenheder at bekymre sig over, men alligevel tager aktiemarkedet ikke notits af det. Derimod er optimismen fra 2020 fulgt med ind i det nye år. Det er der faktisk flere gode forklaringer på, selv om det ved første øjekast ser mærkeligt ud.
20. januar 2021
Morningstars december-rangering af de danske investeringsforeninger er netop landet. Formuepleje kan glæde sig over at ligge med helt i toppen med et gennemsnit på 4,15 ud af de maksimale fem stjerner.
19. januar 2021
Formueplejes investeringsdirektør Henrik Franck kommer her med sine bud på forventninger til Biden og hans administration.
19. januar 2021
Når du ønsker at investere i de af Formueplejes investeringsløsninger, der anvender gearing, via Nordnet, skal du først igennem en test på seks spørgsmål. Den skal du være glad for, selv hvis den ved første øjekast kan synes lidt besværlig. Det handler om investorbeskyttelse - og reglen gælder ikke bare Nordnet, men alle.
14. januar 2021
2021 er begyndt med politisk uro i USA, men det har ikke vakt nogen videre bekymring på de finansielle markeder. Forklaringen er dels udsigten til en mere stabil politik i USA og dels, at rammebetingelserne for investeringer er gode med lempelig penge- og finanspolitik.
12. januar 2021
Citywire Italy Fund Manager and Group Awards har hædret Formueplejes kreditteam med en pris i kategorien Global High Yield ved den årlige prisuddeling.
12. januar 2021
Investeringer måles på det afkast, der skabes. Men afkastet kommer i mange afskygninger og kan både måles i kroner og procent – og relativt i forhold til et benchmark og/eller andre kapitalforvaltere.
6. januar 2021
Joe Biden får en demokratisk kongres bag sig, efter at Demokraterne vandt begge senatsvalg ved omvalget i Georgia. Dermed har Demokraterne og Republikanerne 50 senatorer hver, og det gør, at vicepræsident Kamala Harris har den udslagsgivende stemme. Det styrker Bidens muligheder for at få sin politik igennem og har også betydning for de finansielle markeder.
6. januar 2021
Årets første udgave af Magasinet FORMUE er færdigtrykt og lander i de nærmeste dage i postkasserne. Her kan du læse en række forskellige artikler om blandt andet Formueplejes afkast i 2020, COVID-19 – og ikke mindst om, hvordan 2021 bliver året, hvor verdensøkonomien og de finansielle markeder skal finde vej til en mere normal situation end sidste år.
4. januar 2021
Vaccinestarten i december resulterede i stærke aktieafkast i årets sidste måned. På rentesiden var der hverken store nyheder eller store forskydninger i månedens løb.
4. januar 2021
Når man i dag kigger tilbage på 2020, vil COVID-19 have haft en effekt på alt, hvad vi kan relatere til året. Det gælder også den finansielle udvikling og ikke mindst bevægelserne på aktiemarkedet.
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Hold dig opdateret på investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.