Gennemsigtighed er en af Formueplejes vigtigste værdier – det afspejler sig også i vores prisstruktur. Som kunde i Formuepleje betaler du kun for kapitalforvaltning og ikke for handler og diverse følgeforretninger, der ofte er betydelige og kan være svære at gennemskue.
Hos Formuepleje driver vi aktiv kapitalforvaltning.
Vi har samlet nogle af landets bedste finansielle fagfolk til at drive vores kapitalforvaltning – og vi investerer sammen med kunderne i foreningerne.
Fokus er naturligvis på at levere solide risikojusterede afkast – og som kunde slipper du også for en lang række af de tidskrævende og mere besværlige sider af at investere – det løser vi for dig.
Det indebærer blandt andet:
Kort sagt: Vi optimerer dine investeringer for at opnå det højest mulige afkast til en given risikoprofil
Det hele afregnes i en enkel prisstruktur.
Formuepleje tager en fast betaling for de individuelle investeringsløsninger – altså en fast omkostning for dig som kunde afhængig af hvilken løsning, du vælger.
Vi benytter et resultathonorar i de fonde, hvor vi løbende foretager tilpasning af aktivfordelingen. Vi får først et resultathonorar, når afkastet i den pågældende afdeling er bedre end markedet.
Investering kræver tid, pleje og indsigt – det er sjældent helt enkelt.
Det skal prisen til gengæld være – enkel og til at forstå.
Derfor lancerer Formuepleje 29. august en ny honorarmodel.
I den forbindelse sænker vi også de faste omkostninger på langt de fleste af vores investeringsløsninger.
For vi ønsker at være konkurrencedygtige - også fremtiden.
Det skal være tydeligt, hvad man betaler som kunde hos os, uanset hvilket investeringsprodukt, man har valgt, og uanset hvordan markeder og afkast udvikler sig.
Vi har også givet vores resultathonorarmodel et grundigt gennemsyn. Den er blevet forenklet og langt mere direkte afhængig af, at vi i vores investeringsløsninger gør det bedre end markedet.
Dermed modtager vi ikke resultathonorar, bare fordi det generelle marked stiger.
Det skal afspejle vores evne til at skabe resultater, og først når vi formår aktivt at skabe merværdi for kunderne i vores specifikke investeringsløsninger, udløser det et resultathonorar.
Det kræver med andre ord, at vi gør det bedre end tilsvarende løsninger i markedet.
Den gamle prisstruktur vil herfra blive udfaset, og der vil være en overgangsperiode, hvor vi løbende overgår til den nye model.
Indtil den nye model er fuldt implementeret i alle vores investeringsløsninger, sikrer vi, at ingen kunder bliver stillet dårligere end ved den nuværende model.
Sagt med andre ord, er du som kunde sikret mod at disse ændringer vil påvirke dig negativt i overgangsperioden.
Formuepleje får først et resultathonorar, når afkastet i den pågældende afdeling er bedre end markedet efter omkostninger.
For at holde øje med det, måler vi vores forskellige investeringsstrategier op imod det marked, de investerer i.
Se sammensætning af benchmark her
