Vores investeringskoncept
I Formuepleje er vi specialister i langsigtet opsparing. Det betyder, at vi har en målsætning om at levere et konkurrencedygtigt, risikojusteret afkast efter alle omkostninger og at bevare og øge værdien af vores kunders opsparinger over tid.
Modsat mange andre kapitalforvaltere mener vi dog ikke, at måden at nå det højere afkast på er ved at øge andelen af aktier i porteføljen, for selvom man øger risikoen markant, følger det forventede afkast ikke nødvendigvis med.
For os er det vigtigste derfor, at du altid har den rigtige sammensætning af aktivklasser i din portefølje. Hvis du vil have mest muligt ud af dine investeringer, handler det nemlig om at bevare det gode forhold mellem afkast og risiko.
Dét er grundtanken i vores investeringskoncept, som vi siden 1986 løbende har justeret og forbedret, og som går igen i alle vores blandede kapitalforeninger.
Det er også dette koncept, som gennem tiden har sikret investorerne i vores ældste investeringsløsning, Formuepleje Safe, et attraktivt gennemsnitligt årligt afkast.
Det tager faktisk kun ganske få minutter at forklare Formueplejes investeringskoncept - eller for at være helt præcis: 3 minutter og 20 sekunder. I denne video forklarer senior formuerådgiver Søren Nielsen grundtanken i Formueplejes investeringskoncept, som vi har tilpasset og forfinet, siden vores første investeringsløsning Formuepleje Safe kom til verden i 1988.
(I videoen henviser vi til Optimum - pr. 30.6 er navnet på denne fond Mix Low.)
* I Formuepleje benytter vi en egenudviklet model til risikoklassificeringen af vores fonde, hvor risikoklassificeringen fastlægges på baggrund af tabsrisikoen på 24-36 måneders sigt. Du kan læse mere om Formueplejes egenudviklede model til risikoklassificering her.
Du skal være opmærksom på, at Formueplejes egenudviklede model til risikoklassificering og vores egne estimater på fremtidige afkast kan afvige fra den risikoklassificering og de afkastscenarier, der fremgår af dokument med central information, som er baseret på fælles europæiske regler. Du kan finde dokument med central information for hver fond her.
For at sammensætte den portefølje, der giver det højeste afkast til den laveste risiko, siger erfaringen, at den optimale likvide portefølje består af 65-75 procent obligationer og 25-35 procent aktier. Sådan er fordelingen af aktivklasser i vores grundportefølje, som er den af Formueplejes blandede fonde, der har den laveste risiko.
Fondenes investeringsstrategi tager udgangspunkt i teorien om optimale porteføljer og tangentporteføljestrategien. Ud fra disse sammenhænge bygges en lavrisikoportefølje, der består af cirka 25-35 procent globale aktier fordelt på 60-80 selskaber og cirka 65-75 procent obligationer. For at øge risikoen og dermed det forventede afkast gearer vi denne portefølje op til fire gange gennem lån optaget af fonden i danske kroner eller euro. Dermed opnår du som investor en stabil investering med et langsigtet højt forventet risikojusteret afkast.
Ud over de blandede Formueplejeforeninger udbyder vi en række fonde, som kan sammenlignes med de løsninger, du for eksempel kan købe i din bank. Forskellen er bare, at du hos os kun betaler for kapitalforvaltning – aldrig for handler og diverse følgeforretninger.
Se vores fondeFå en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Mød en rådgiver og hør, om vores løsninger er noget for dig. Deltag i et af vores mange intromøder, som afholdes over hele landet.
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Premium
Ansvarlige investeringer
Oversigt
