Risikoskala

Når vi i Formuepleje rådgiver om risikoen ved at investere, tager vi udgangspunkt i en risikoskala med syv trin, som går fra Meget lav risiko op til Meget høj risiko.

Skalaen bygger på den forventede volatilitet (standardafvigelse), der beskriver, hvor store kursudsving, der kan forventes af en given investeringsløsning.

De syv risikotrin spænder over:

• Meget lav risiko: Forventede udsving på niveau med kontanter eller kontantlignende investeringer.
• Lav risiko: Forventede udsving svarende til en portefølje med 100% obligationer.
• Under middel risiko: Forventede udsving svarende til en blandet portefølje af aktier og obligationer med en aktieandel på ca. 25%.
• Middel risiko: Forventede udsving svarende til en blandet portefølje af aktier og obligationer med en aktieandel på ca. 50%.
• Over middel risiko: Forventede udsving svarende til en blandet portefølje af aktier og obligationer med en aktieandel på ca. 75%.
• Høj risiko: Forventede udsving svarende til en portefølje med 100% aktier.  
  Meget høj risiko: Forventede udsving, der overstiger niveauet for en 100% aktieportefølje.

Risikoskalaen bygger på den forventede volatilitet over de kommende fem år og adskiller sig dermed fra metoden i dokumentet med central information, som følger fælles europæiske regler og baserer sig på den historiske volatilitet for de givne investeringsløsninger.

Vi anvender forventet – og ikke historisk – volatilitet for dels at tage højde for, at den forventede fremtidige sammensætning af en investeringsløsning kan adskille sig fra den historiske, og dels for at tage højde for, at den forventede fremtidige markedsvolatilitet kan afvige fra den historiske markedsvolatilitet.

Risikoprofil

I Mit Formuepleje har du mulighed for at se din aktuelle risikoprofil og følge udviklingen heri.

Risikoprofilerne er beregnet på hver enkelt portefølje med samme metode som anvendes til risikoindeks og er efterfølgende oversat til en skala med relevante alternativer.

* I Formuepleje benytter vi en egenudviklet model til risikoklassificeringen af vores fonde, hvor risikoklassificeringen fastlægges på baggrund af tabsrisikoen på 24-36 måneders sigt. Du kan læse mere om Formueplejes egenudviklede model til risikoklassificering her.

Du skal være opmærksom på, at Formueplejes egenudviklede model til risikoklassificering og vores egne estimater på fremtidige afkast kan afvige fra den risikoklassificering og de afkastscenarier, der fremgår af dokument med central information, som er baseret på fælles europæiske regler. Du kan finde dokument med central information for hver fond her. Forventet afkast er en prognose og ikke en garanti for fremtidige afkast.