Hvem skal arve dig? At tage stilling er omsorg for dine nærmeste

Arv er et fast punkt på agendaen i vores rådgivning, men samtidig er det vores erfaring, at temaer som arv og testamente for mange er et af de områder i livet, man udskyder.

At træffe beslutninger om, hvad der skal ske med de midler, man efterlader sig den dag, man går bort, kan virke teknisk, fjernt eller som noget, der mest angår de ældre eller de meget velhavende. Men sandheden er, at et testamente er et af de mest betydningsfulde dokumenter, man kan sørge for at få styr på. Det handler ikke kun om penge, men om tryghed, værdier og respekt for både én selv og de mennesker, man efterlader.

Uden testamente er det arvelovens standardregler, der gælder

Når man ikke har et testamente, fordeles arven efter arvelovens standardregler. Det passer fint for nogle – men langt fra for alle. Med et testamente kan man påvirke, hvem der skal arve hvad, sikre særlige genstande til bestemte personer og tage højde for de mange moderne familiesammensætninger, der præger vores tid. 

For sammenbragte familier, bonusbørn, særbørn og ugifte samlevende er arveloven ofte utilstrækkelig, og et testamente kan være nødvendigt for at skabe klare rammer og tryghed.

Og så er der den menneskelige dimension. Når et dødsfald indtræffer, står de efterladte i en sårbar situation. Uklare forhold omkring arv kan skabe misforståelser og i værste fald konflikter.

Et testamente kan forebygge uoverensstemmelser. Det kan fjerne usikkerhed, lette processen og mindske det følelsesmæssige pres. At have oprettet et testamente er altså en måde at tage ansvar på – ikke kun juridisk, men også omsorgsmæssigt.

Du kan sikre din økonomi med simple greb

Mange bliver desuden overraskede over, hvor meget økonomi der kan sikres gennem relativt simple bestemmelser. Med professionel rådgivning kan man eksempelvis reducere boafgiften, sikre sin partner bedre økonomisk eller sørge for, at arven bliver i familien. Og ønsker man at støtte velgørende organisationer, kulturinstitutioner eller fonde, kan et testamente både gavne de formål, man brænder for, og samtidig have en positiv skattemæssig effekt.

Et testamente er ikke noget, man skriver én gang for alle. Livet ændrer sig – man får børn, bliver gift eller skilt, køber bolig, arver selv, starter virksomhed eller får en ny partner. Derfor bør testamentet løbende tilpasses, så det altid afspejler den aktuelle situation og de værdier, man ønsker videreført.

I sidste ende er et testamente ikke kun et juridisk dokument, men en omsorgshandling. Det giver ro at vide, at ens ønsker er tydelige, og at ens nærmeste får så smidig en proces som muligt i en svær tid.

Hos Formuepleje er vi ikke advokater, men for vores Premium-kunder er det en naturlig del af rådgivningen at tage hul på den samtale, som mange ellers går rundt og udskyder. For os er det vigtigste ikke, hvad der ender med at stå i testamentet – eller om man vælger det helt fra – men at man træffer sine valg på et oplyst og gennemtænkt grundlag.