Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
20. april 2025
Udnyt de faldende kurser til din fordel
Af kundedirektør Helle Snedker
I disse dage er der ikke meget at grine af på de finansielle markeder.
Medmindre man er så heldig at have hele sin formue placeret i en 100 procent obligationsfond med helt korte løbetider, så viser de fleste afkastopgørelser år-til-dato lige nu et minus foran tallene.
Hvis udviklingen fortsætter, bliver min pensionisttilværelse mindre spændende end oprindeligt planlagt – eller også kommer den simpelthen til at lade vente på sig.
Men kursudsving er en del af livet som investor. Det er ikke toppen eller bunden, jeg jagter – det er gennemsnittet. Over tid går det mere op end ned, og det er netop dén rejse, jeg har købt mig ind på.
Det betyder også, at jeg har erkendt – og endda offentligt – at jeg ikke er i stand til at identificere, hvornår vi rammer toppen eller bunden af markedet.
Men er der overhovedet nogen, der er glade i tider som disse?
Så vidt jeg kan se, er der i hvert fald to grupper, som kan drage nytte af den nuværende situation:
1. Dem med kontanter, de ikke skal bruge foreløbigt
Det kan være arv, pensionsmidler der står kontant, gaver i form af penge, eller måske en friværdi, der er blevet realiseret i forbindelse med et boligsalg og nu står ubrugt.
For denne gruppe er det oplagt at tage tyren ved hornene. Få overblik – og begynd investeringsrejsen. Måske ikke med det hele, men med en første bid. Læg en plan – og eksekvér. Køb en bredt sammensat portefølje af aktier (minimum 35–45 selskaber fordelt på sektorer og geografiske områder).
Lad porteføljen krydres med obligationer – gerne sikre som for eksempel danske realkreditobligationer. Du kan selv kombinere fonde med disse elementer, eller vælge fonde, der tilbyder en balanceret sammensætning.
2. Dem med flere penge, end de selv når at bruge
Hvis du tilhører den gruppe, og du samtidig ser en idé i at give noget videre, så er det måske nu, du skal handle. Giv pengene til næste generation og lad dem investere.
Der kommer en dag, hvor kursgrafen igen peger opad, og det giver ofte bedst mening, at det fremtidige afkast placeres hos dem, der i sidste ende skal bruge pengene. Alternativet er, at du først betaler skat af opturen – og derefter skal dine arvinger betale arveafgift, når pengene skal gives videre.
I alle andre markeder flokkes køberne, når prisen sættes ned.
Dem, der udviser samme adfærd på de finansielle markeder – forudsat at de køber fornuftigt ind – bliver som regel belønnet med gode afkast over tid.
Klummen er også udgivet på Euroinvester onsdag den 9. april 2025.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.