Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
20. april 2025
Stor opsparing – men måske ikke stor nok opmærksomhed
Af senior formuerådgiver og partner Hans Fink
Er indlånet i banken blevet lidt større end bare lige til at dække et par uforudsete hændelser, og har du efterhånden fået lagt meget til side på pensionsordninger? Så er du ikke alene. Men det er langt fra sikkert, du får nok ud af din kontante opsparing, nu hvor renterne falder. Du bør også undersøge, om du kan tage større kontrol over dine pensionsmidler, for der er flere måder at optimere på.
Danskernes opsparingslyst er stor, og det gælder både på indlånskontoen i pengeinstituttet og på pensionsordningen i pensionsselskabet. Nye tal fra Danmarks Nationalbank viser, at privatkunders indlånskonti rammer et rekordniveau på samlet 1.191 mia. DKK, og pensionsformuen sætter rekord ved udgangen af 2024 med en opsparing på 4.351 mia. DKK.
¼ million i gennemsnit, men…
I gennemsnit har en voksen dansker 245.000 DKK stående i banken, men fordelingen er dog skæv. Det er et fåtal, der har meget store summer stående, og dermed trækker de gennemsnittet op. Er du en af de opsparende, der har lidt rigeligt på bankkontoen, skal du måske overveje et eller flere alternativer.
Renten er sænket 1,5 procentpoint – og den falder yderligere
Den officielle indskudsbevisrente i Nationalbanken var for et år siden 3,6 % p.a., og den er siden faldet med hele 1,5 procentpoint til 2,1 %. Ifølge markedets forventninger til renteudviklingen vil den blive sænket yderligere i den nærmeste fremtid. Det betyder også, at selv de mest attraktive indlånskonti (igen) giver en mager rente.
Skræddersyede løsninger til den forsigtige investor
Hos Formuepleje kan du vælge mellem flere obligationsbaserede investeringsløsninger, der kan give dig et bedre afkast end bankkontoen. Fra den meget stabile Variabel Rente, der ret præcist giver dig et afkast svarende til indskudsbevisrenten, til den gearede Fokus, der kan give dig et afkast på omkring 6 % de kommende 12 måneder (ved uændret renteniveau). Uden du overhovedet har investeret en eneste krone i aktier.
Aktier skal der til
Har du en investeringshorisont på mere end tre år, bør du overveje vores blandede fonde, så du også får del i afkastet på aktiemarkedet. Formentlig er investeringshorisonten for dine pensionsmidler endnu længere end tre år, og så kan du fint vælge blandt vores fonde med høj risiko også.
Hvad kan du gøre?
Med en privattegnet aldersopsparing eller ratepension er det nemt selv at styre, hvordan dine midler skal investeres. Men også pensionsordninger fra tidligere ansættelsesforhold kan ofte flyttes til et pensionsselskab, hvor du får frihed til selv at vælge investeringsløsninger.
Flere fordele
Hvis du kan samle flere pensionsordninger ét sted, hvor du frit kan vælge investeringsløsninger, får du både et bedre overblik og formentlig også lavere omkostninger. Vi hjælper dig gerne med at undersøge mulighederne for at optimere din pensionsopsparing.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.