Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
14. december 2025
Skattefejlene som mange begår – og hvordan du undgår dem
Af Torben Egtved og kommunikation
Når vi indberetter skat, gemmer der sig mange små faldgruber. Fejlene virker ofte ubetydelige, men kan ende med at koste dyrt.
Ifølge senior formuerådgiver Torben Egtved er der især ét område på skattefronten, hvor mange snubler: værdipapirer.
”Der, jeg tænker, at flest folk glemmer noget, er i forhold til værdipapirer – styr på gevinster og tab i løbet af året,” fortæller han. Mange får heller ikke udnyttet den lave aktieindkomst, der ligger. Der er forskellige satser: 27 procent og 42 procent. Derfor er det en god idé at kigge på, hvad der er sket i løbet af året, og om man skal tage gevinster eller tab hjem for at optimere skatten. Og i hvert fald regne på, hvad der er sket, så man eventuelt kan indbetale til skat og undgå den ubehagelige strafrente.”
Det handler altså om at planlægge. Så man kan nå at opdage eventuelle problemer i tide – før årsopgørelsen kommer i marts, hvor det er for sent.
Forskudsopgørelsen
En anden klassisk fejl er at overse forskudsopgørelsen. Når den lander i november, man være fristet til blot at klikke ”godkend” uden at tænke over konsekvenserne. Men ifølge Torben er forskudsopgørelsen faktisk et af de vigtigste værktøjer til at undgå ubehagelige overraskelser.
”Man skal se på hvad der står nu, og hvilke ændringer der er på vej. Står man over for ændringer såsom lønstigninger eller jobskifte? Negynder man at betale mere eller mindre ind til pension? Har man solgt en bolig, eller konverteret sit lån? Det kan også være ændringer i kørselsmønster, eller at man er blevet skilt, flyttet sammen med en eller blevet gift. Alt det påvirker forskudsopgørelsen,” siger han.
Det er altså ikke nok at tænke på skatten som en opgørelse af fortiden. Den er også et budget for fremtiden – og hvis du ikke justerer det, kan du ende med en stor restskat.
Fradrag
Når snakken falder på fradrag, er der især nogle klassikere, som mange overser. ”Kørselsfradrag er en af dem,” siger Torben. ”Men også servicefradrag for rengøring, vinduespudsning, havearbejde og håndværkere. Og så er der donationer til velgørenhed, som jo også giver fradrag.” For nogle kan rejsefradrag også være relevant, hvis man arbejder under særlige forhold.
Disse fradrag kan virke små, men tilsammen kan de gøre en stor forskel på din skat – og det er penge, mange går glip af hvert år.
Pension
Selvom det er for sent at ændre arbejdsgiverindbetalinger for 2025, kan du stadig lave private indbetalinger, der kan nedbringe topskatten. ”Du kan indbetale til ratepension, livrente eller aldersopsparing,” forklarer Torben.
Det er en oplagt måde at styrke sin langsigtede økonomi og samtidig optimere skatten.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.