Normalt er det lukket land for private – nu åbner vi muligheden

Det ændrer sig nu, når Formueplejes konceptforeninger får et markant strategisk løft, der giver private adgang til investeringer, som tidligere var lukket land.

Formålet er at tilbyde porteføljer, der udnytter de moderne investeringsmuligheder og skærmer mod uro uden at gå på kompromis med hverken afkast eller risiko.

”Det er ikke bare en teknisk opgradering – det er et strategisk skifte, som åbner nye unikke muligheder for private investorer. Muligheder de ikke kan finde andre steder i markedet i øjeblikket,” slår Jesper Rangvid fast.

Til daglig er han professor i finansiering ved CBS, og så er han medlem af bestyrelsen i Formuepleje og har bidraget til udviklingen af den nye investeringsstrategi, som giver et betydeligt strategisk løft til konceptforeningerne Penta, Pareto, Epikur og Safe.

”Med det nye koncept kombinerer vi høj investeringsteknisk faglighed med praktisk styrke, så porteføljen kan stå distancen i en verden, hvor forandring er det eneste konstante,” forklarer Jesper Rangvid.

Hvorfor nu?

De seneste år har vist, at klassiske modeller med aktier og obligationer ikke altid er nok.

Inflationschokket og rentestigningerne i 2022 var en øjenåbner: Markederne har ændret sig, og porteføljer skal kunne modstå modvind og pludselige fald i både aktie- og obligationsmarkederne.

Derfor tilføjer Formuepleje nu en række instrumenter til de velkendte konceptforeninger. Investeringsprodukter, der tilsammen beskytter mod rentestigninger, inflation, valutaudsving og fald i aktiemarkedet.

Det har taget Formueplejes specialister knap to år at analysere alt fra olieprischok til finanskriser for at finde de instrumenter, der bedst skærmer porteføljen – uden at gå på kompromis med afkast og risiko.

Hvad betyder det for investorerne?

Det nye koncept tilføjer elementer som afledte produkter, valutaeksponering, udenlandske statsobligationer og inflationsdæmpere. Det giver en bredere spredning og lavere risiko – mens gearing stadig spiller en vigtig rolle for afkastet.

Jesper Rangvid forklarer:

"Ved at tilføje flere aktivklasser kan vi opnå samme afkast med lavere risiko – eller potentielt mere afkast uden at øge risikoen."

Konstruktionen er resultatet af en specialiseret tilgang, som er umulig at kopiere som privat investor.

”Med det nye koncept får private investorer adgang til stærke værktøjer, som normalt er forbeholdt professionelle. Det er det, der gør det unikt.”

Fra Nobelpris til næste skridt

Formueplejes konceptforeninger kom til verden i 1980’erne og 1990’erne og bygger på tangentporteføljeteorien – et princip, som er hædret med Nobelprisen og stadig fungerer som en af grundstenene i moderne investering.

Den oprindelige idé var én optimal portefølje, tilpasset investorens risikoniveau via gearing. Nu tager Formuepleje modellen til næste skridt, siger Jesper Rangvid.

”Porteføljen bliver mere avanceret, det kommer investorerne ikke til at mærke – men det kræver mere af teamet. Målet er enkelt: Et højere afkast og lavere risiko. Det er grunden til, at vi investerer i denne udvikling – fordi vi mener, det er det bedste for kunderne, fordi det ligger i Formueplejes DNA at flytte standarden og tilbyde unikke investeringsprodukter, der ikke er tilgængelige for den private.”

Ændringerne bliver rullet ud i løbet af januar 2026. Vil du vide mere om vores konceptforeninger finder du uddybende information på vores hjemmeside under fonde. Du er også velkommen til at kontakte en af vores kunderådgivere direkte eller ringe til os på 87 46 49 00.

Denne artikel har været bragt i Magasinet Formue, som du kan læse her.