Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
2. november 2025
Forskudsopgørelsen åbner – kig forbi!
Af kundedirektør Helle Snedker
Den 11. november åbner forskudsopgørelsen på Skat.dk. Det er en oplagt mulighed for at lægge en god økonomisk plan for året, der kommer, og for at forebygge ærgerlige overraskelser.
Jeg begynder altid øvelsen med at opdatere mit personlige budget. Det betyder, at jeg går mit excel-ark igennem og tilpasser de enkelte poster, så der er et overblik over, hvilke faste udgifter jeg skal afholde til næste år. I bunden ender jeg med et samlet beløb, som deles med 12 – og wupti – så ved jeg, hvad jeg hver måned skal overføre fra min lønkonto til min budgetkonto, så privatøkonomien balancerer.
Gennemgangen giver samtidig den bedst tænkelige mulighed for at revurdere, om jeg fortsat skal være medlem af Helsingør Golfklub; træne i Loop; være medlem af Landsforeningen LEV mv. Mange abonnementsudbydere lever af, at vi glemmer at forholde os til udgifter, når først de er tilmeldt PBS.
Når budgettet er set efter i sømmene og er klar til året, der kommer, går jeg videre og logger ind på Skat.dk.
Her tjekker jeg de oplysninger, som er udfyldt af Skat på forhånd. Skat ved meget om mig; mine indtægter; mine lån og alle de andre ting, der kan have betydning for, hvor meget jeg forventes at betale i skat næste år. Men Skat ved ikke alt. Nogle af de oplysninger, der især kan have betydning for, om jeg skal ændre min forskudsopgørelse, er:
-
Jobskifte: Hvis min lønindtægt ændrer sig, kan det være relevant at ændre min forskudsopgørelse. Det gælder naturligvis også, hvis jeg går på pension i løbet af det kommende år; hvis jeg skal på barsel, eller hvis jeg har planlagt orlov.
-
Omlægning af lån: Hvis mine rente- og bidragsudgifter ændrer sig, kan det få betydning for, hvor meget jeg skal betale i skat. Højere udgifter betyder højere fradrag; lavere udgifter tilsvarende lavere fradrag – og der er nogle ”knæk” ved fradragsværdien af negativ kapitalindkomst, der har særlig betydning (33% fradragsværdi op til 50.000 kr. – 25% over 50.000 kr. – dobbelt op for ægtepar).
-
Transport: Uanset hvordan du kommer frem og tilbage, så har du fradrag for din transport, hvis der er mere end 12 km til arbejdet. Men det gælder kun de dage, hvor du rent faktisk tager på arbejde, så forskudsregistrering skal ikke foretages for hjemmearbejdsdage.
-
Køb eller salg af bolig: Flytter du ud eller ind, har både renter, bidrag men også boligbeskatning betydning for din skat. Du skal kun betale ejendomsværdiskat for den periode, hvor du rent faktisk bor i ejendommen. Grundskyld betales for hele perioden – også selvom du fraflytter, før din køber flytter ind.
-
Start eller lukning af virksomhed: Hvis du driver virksomhed, men planlægger at stoppe i året der kommer, skal dette meddeles på forskudsopgørelsen, så der næste år dannes en forskudsopgørelse uden virksomhedsbeløb. Tilsvarende hvis du er gået i gang med at drive virksomhed
Ovenstående er blot eksempler. Opfordringen gælder alle: Tjek din Forskudsopgørelse når den åbner – og ret den til, så den i så vidt muligt afspejler din økonomi næste år. Heldigvis kan du genbesøge den lige så tit, du vil, så hvis noget ændrer sig undervejs, gentager du bare øvelsen. Og et sidste godt råd: vent en uges tid efter åbningsdatoen – så er der ikke kø ved indgangen.
God arbejdslyst!
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.