1. december 2024
Af senior formuerådgiver Christian Eiberg
Årsskiftet er nemlig deadline for skattemæssige optimeringsmuligheder. Her er hvad du skal være opmærksom på.
Når vi nærmer os jul og nytår, er det ikke kun tid til festligheder og hygge med familien. Snart er det dén tid på året, hvor vi skal julehygge med familien og springe ind i det nye år. Men inden man sætter sig til rette for at se Kongens nytårstale, er der en række økonomiske forhold, der kan være relevante at gøre sig nogle overvejelser om.
Pensionsindbetaling
Er der luft i økonomien, og betaler du topskat, kan det være relevant at lave en ekstra indbetaling til pension, for at udnytte muligheden for fradrag i topskatten for 2024. Tal med din rådgiver om mulighederne inden du sætter i gang, så kan vi hjælpe med at vurdere netop din situation.
Kig dine afkast igennem
Har du gevinster på nogle aktier, der beskattes med 42%, og samtidig tab på andre, kan du overveje at sælge de aktier, der er tab på. På den måde kan du nemlig reducere skattebetalingen. Ønsker du grundlæggende at beholde aktierne, så kan de genkøbes efter et par dage (med den kursrisiko, der er forbundet med ”forsinkelsen”).
Frivillig skattebetaling
2024 har for mange været et godt investeringsår. Det betyder også, at der kan komme en restskat, når årsopgørelsen lander til foråret. Restskat koster 5,5 % i rente, og denne kan man spare ved at lave en frivillig indbetaling via www.skat.dk.
Skattefri gaver til børn, svigerbørn og børnebørn
De fleste gaver i december ligger under træet, men er der råderum til det, kan man overveje at udnytte den mulighed, der er for at give afgiftsfri gaver. Man kan i lige linje (fra forældre til børn, børnebørn eller omvendt) give 74.100 kr. Hvis du har svigerbørn, kan de modtage 25.900 kr.
Grænserne er pr. person, og således kan begge forældre tilsammen give 200.000 kr. til deres barn og dennes ægtefælle. Hvis man i stedet går bort og beløbet arves, vil der være en arveafgift på 15%.
Tjek dine fradrag
Det er vigtigt at have styr på dine fradrag. Skat er ikke et godt sted at have penge til gode. Renten på overskydende skat er 0,8%, så ligesom det er optimalt at undgå at have restskat, er det også ideelt ikke at bruge Skat som en opsparing.
De typiske fradrag er:
Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte din rådgiver.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Hold dig opdateret på investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Vores investeringskoncept
Vores fonde
Personlig rådgivning