Vi tilbyder den private investor at udnytte de moderne markeders muligheder for øget risikospredning, attraktive afkast og mere stabilitet
Flere aktivklasser
Vi introducerer flere aktivklasser til din portefølje ud over de velkendte aktier og obligationer. Med en række nye investeringsinstrumenter gør vi vores fire konceptforeninger stærkere og tidssvarende
Øget modstandsdygtighed
Resultatet er en mere modstandsdygtig portefølje, som er i stand til at klare sig bedre gennem uro og markedsudsving – og som udnytter det moderne markeds muligheder optimalt
Udviklet til fremtiden
De fire konceptforeninger er Formueplejes bud på fremtidens optimale portefølje.
Med attraktive afkast, lavere risiko og mindre udsving
"Vi tør tænke nyt. Derfor introducerer vi nu helt nye koncepter, som bygger videre på vores arv og populære produkter. Det er muligheder, privatinvestoren ikke før har set i Danmark"
Aktier kan komme i modvind og renter påvirke obligationerne
Den klassiske sammensatte portefølje indeholder aktier og obligationer, for at sprede risikoen.
Det er stadig en fornuftigt tilgang, men vi tilbyder flere håndtag for at stå bedre fast i finansielt uvejr.
Vi tilføjer for eksempel råvarer, kredit og rentebeskyttelse, som reagerer forskelligt på markedsudsving og nedture. Når ét værdipapir i porteføljen falder, kan et andet stige – det kan være med til at udligne uro og tab.
Konkret bliver yderligere aktivklasser et supplement til de to ben (aktier og obligationer) du kender, så din investering står mere solidt.
Men det er naturligvis stadig sat strategisk sammen, så det ikke går ud over afkastet.
Kan man øge det forventede afkast, uden at risikoen stiger?
Ja – faktisk falder risikoen i porteføljerne en smule, selvom de består af flere aktivklasser, og der forventes et attraktivt langsigtet afkast.
Det skyldes, at vi
- fordeler mere til investeringer i aktiver med naturligt mindre kursudsving.
- skaber en bredere spredning i porteføljerne via flere forskellige typer af investeringer, hvilket gør dem mere robuste over for kursfald i enkelte placeringer.
Produkternes særlige og unikke sammensætning gør, at vi både øger afkastforventningerne og samtidig kan sænke risikoniveauet for alle blandede fonde.
Vi spreder risikoen på flere aktivklasser
Ud over de velkendte aktier og obligationer består Penta, Safe, Epikur og Pareto fra januar 2026 af følgende aktivklasser, der hidtil ikke har været direkte adgang til for privatinvestorer på det danske marked.
Internationale statsobligationer
Øger diversifikation og afkastpotentialet.
Råvarer
Skaber inflationsbeskyttelse og dæmper tab i perioder med stigende inflation.
Inflations- og rentebeskyttelse
Reducerer rentefølsomhed og modvirker tab i recessioner.
Kreditinstrumenter
Erstatter en del af aktieeksponeringen og øger diversifikationen.
Resultatet er en mere modstandsdygtig portefølje
Vi har testet vores opgraderede porteføljer på tidligere tiders urolige markeder – fra kredit- til finans- og Covid19-krisen.
Resultatet er mere modstandsdygtige investeringer med reducerede fald og højere forventet langsigtet afkast.
I grafen nedenfor er benyttet tidligere Penta benchmark og ikke faktisk performance.
Spørgsmål og svar
Investeringsdirektør Rasmus Cederholmkan giver her svar på nogle af de overordnede spørgsmål til Formueplejes konceptforeninger Penta, Epikur, Safe og Pareto.
Danske konverterbare realkreditobligationer har i mange år været et godt pejlemærke for kreditmarkedet. Men det marked har ændret sig markant. Hidtil har globale aktier fyldt en stor del af vores samlede risiko – nu skruer vi ned for den andel for at give plads til andre spændende og attraktive muligheder.
Vi har bestemt ikke mistet troen på aktier – de er fortsat en vigtig og fyldig del af porteføljerne. Men vi synes, det er sundt at udvide horisonten. Det giver bedre balance og flere muligheder for at skabe et stærkere afkast over tid.
Vi forventer et løft i afkast over tid set i forhold til vores tidligere konceptforeninger bestående af aktier og obligationer.
Ved at udnytte nye muligheder med attraktive afkastpotentialer, kan vi skabe en portefølje, vi forventer giver bedre langsigtede resultater end de nuværende løsninger. Så samlet set, forventer vi et mærkbart bedre forhold mellem risiko og afkast med de ændringer, vi tilfører nu.
Nej – det er faktisk lige modsat – den falder. Vi spreder risikoen bedre og skruer ned for de mest sårbare elementer. Samtidig tilføjer vi investeringer, der historisk har vist sig mere stabile over tid.
Nej, det er vores job som aktiv forvalter at håndtere det komplicerede.
Du kan være tryg ved, at vi arbejder for at give dig en portefølje, der er bedre rustet til fremtiden – uden at du skal ændre noget i din hverdag. Vi sørger naturligvis for et fortsat højt informationsniveau og holder investorerne løbende orienteret om markedet og porteføljernes udvikling.
Porteføljerne er sammensat med fokus på robusthed og bred risikospredning. I et ugearet format vil afkast- og risikoniveauet derfor være relativt lavt. Af den grund bruger vi gearing til at skalere den samlede investering op til et niveau, der passer til investorernes risikokapacitet. – hvis vi ikke gearede, ville afkastet ikke være tilfredsstillende for de kunder, der har risikokapaciteten til det.
Nej – til trods for øget gearing har vores nye løsninger har faktisk en lavere risiko end de nuværende. Det skyldes to forhold. For det første øger vi andelen af investeringer i aktiver med naturligt lavere kursudsving. Og for det andet skaber vi en bredere spredning i porteføljerne via flere forskellige typer af investeringer, hvilket gør dem mere robuste.
Benchmark ændres fordi indholdet af Penta og de øvrige afdelinger får tilføjet en række nye investeringsinstrumenter. De ændringer skal også afspejles i sammensætningen af det benchmark, vi måler afdelingerne i forhold til.
Dermed får du som investor det mest retvisende billede af afdelingens performance over tid.
Afkasthistorikken og sammenligning til tidligere benyttet benchmark bevares også efter indførelsen af de nye løsninger og Formuepleje skal stadig nå high watermark før der kan tilskrives resultathonorar.
Nej, hvis du har en eller flere af de fire blandede fonde: Penta, Safe, Pareto eller Epikur behøver ikke gøre noget. Dine investeringer overgår automatisk til den eller de nye forbedrede porteføljer i januar.
Skulle du have spørgsmål så kontakt Formuepleje på info@formuepleje.dk
VIDEO
Forstå de nye aktiverklasser
Formueplejes porteføljemanager Esben Vibel forklarer her, hvordan internationale statsobligationer, råvarer og inflationsbeskyttende instrumenter fungerer i praksis, og hvordan de bidrager til Formueplejes porteføljer.
Har du spørgsmål til det forbedrede produkt?
Skriv til info@formuepleje.dk med dit navn, telefonnummer og et par ord om emnet – så sørger vi for, at en rådgiver kontakter dig til en uforpligtende samtale.
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.