Spring til indhold

Risikoindeks

Nedenstående risikoindeks bruges til at sammenligne Formueplejes løsninger med en given risikokategori. Risikoindeksene giver dig mulighed for, på et meningsfuldt grundlag, at sammenligne, hvordan Formueplejes løsninger klarer sig i forhold til markedsudviklingen. Risikoindeksene er en portefølje uden gearing og før omkostninger, mens afkastene i Formueplejes investeringsløsninger er efter omkostninger.

Her kan du se eksempler på, hvilke risikoindeks Formueplejes investeringsløsninger sammenlignes med:

Optimum = lavrisikoindeks
Pareto = under middel-risikoindeks
Safe = middel-risikoindeks
Epikur = over middel-risikoindeks
Penta = højrisikoindeks
Obligationer = Obligationsindeks CM2.5

Lavrisikoindeks

  • 25%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 25%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 25%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 25% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Under middel-risikoindeks

  • 20%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 20%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 40% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
  • 20% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Middelrisikoindeks

  • 15%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 15%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 50%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 20% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Over middel-risikoindeks

  • 10%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 10%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 70%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 10% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Højrisikoindeks

  • 100%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)

Obligationsindeks CM2.5

  • 50%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 2y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 2 med lånerente CIBOR3M)
  • 50%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)

PensionPlanner Stabil benchmark

  • 37,5% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 2y
  • 37,5 Nordea Constant Maturity Government Bond Index 3y
  • 25% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)

PensionPlanner Moderat benchmark

  • 30% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 2y
  • 30% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 3y
  • 40% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)

PensionPlanner Balance benchmark

  • 20% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 2y
  • 20% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 3y
  • 60% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)

Aktieindeks

  • 100%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)

Vil du vide mere?

Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig. 

Få en intropakke

Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.

Send mig en intropakke

Mød os

Mød en rådgiver og hør, om vores løsninger er noget for dig. Deltag i et af vores mange intromøder, som afholdes over hele landet.

Book et intromøde

Tal med en rådgiver

Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.

Ring mig op