Resultathonorar
Når afkastet på dine investeringer slår markedet efter omkostninger, udløser det et resultathonorar til Formuepleje. Det vil sige, at der i vores investeringsløsninger med resultathonorar er en direkte sammenhæng mellem det afkast, vi leverer, og den pris, du som kunde betaler.
Når det går godt for dine investeringer, går det godt for os
I Formuepleje arbejder vi med resultathonorar i følgende afdelinger:
Penta, Safe, Epikur, Pareto, Fokus, LimiTTellus og Mix-afdelingerne.
Det betyder, at der i vores investeringsløsninger med resultathonorar er en direkte sammenhæng mellem det afkast, vi leverer, og den pris, du betaler som kunde.
Resultathonoraret bruger vi blandt andet til at sikre, at vi gør vores investeringsarbejde godt nok, og det forpligter os til altid at stræbe efter at levere kunderne bedre resultater efter omkostninger end gennemsnittet.
Når vi gør det godt, går det godt for kunderne – det er vores incitament for at levere mere end det, der blot kan forventes.
Afkast går op og ned – det er uundgåeligt. Og ligesom alle andre investorer, kan vi ikke forhindre tab, når det går ned, men vi vil gøre vores til at begrænse tabene.
Vores omkostningsmodel er konstrueret så den sikrer, at vi stadig stræber efter at hæve os over gennemsnittet, også selvom markederne går i minus. Det vil sige, at i de tider, hvor der er modgang, er der sammenhæng mellem den pris vi tager og vores evne til at minimere kundernes tab.
Vi bliver altså først belønnet ud over de faste honorar, når afkastet på dine investeringer slår markedet efter omkostninger. Resultathonoraret udløses, når vi som aktiv forvalter gør det bedre end en sammenlignelig markedsinvestering.
For at vurdere det, bruger vi et sammenligningsgrundlag – et såkaldt benchmark, for hver enkelt af vores investeringsafdelinger.
Dermed får du som kunde et fair sammenligningsgrundlag til at vurdere, om vi aktivt skaber merværdi i forhold til det generelle marked – og om vi gør os fortjent til et resultathonorar.
Resultathonoraret udgør 15 procent af forskellen mellem porteføljens afkast efter omkostninger og benchmark-afkastet.
Eksempel på resultathonorar
Hvert kvartal opgøres den pågældende afdelings afkast efter omkostninger og sammenlignes med benchmark.
Ligger afdelingens afkast under benchmark, udløser det ingen resultathonorar, og afkastberegningen fortsætter i næste kvartal.
Ligger afdelingens afkast efter omkostninger over benchmark, udregnes resultathonoraret som 15 procent af den del af afkastet, der ligger over benchmark i det pågældende kvartal.
Herefter nulstilles modellen.
|
Eksempel |
Afregning |
|
Formueplejes afkast efter omkostninger i en afdeling er større end benchmark-afkastet |
Resultathonorar afregnes af differencen, og modellen nulstilles. |
|
Eksempel |
Afregning |
|
Afdelingens afkast efter omkostninger er mindre eller det samme som benchmark |
Der udløses ikke resultathonorar, og afkastberegningen fortsætter i næste periode. |
Negativt afkast
Ved negativt afkast, men hvor Formueplejes resultat stadig er bedre end benchmark, afregnes også resultathonorar af differencen.
Forudsætningen er, at vi gør det bedre end markedet. Det er vores incitament for at slå gennemsnittet og levere mere end det, der kan forventes.
Aktiv forvaltning der skaber værdi
Der betales ikke resultathonorar, når det øgede afkast sker på baggrund af den almindelige markedsstigning.
Vi belønnes kun for de resultater, som Formueplejes kapitalforvaltning, formår at skabe.
Det sikrer, at vi hæver os over gennemsnittet, når markederne går i minus – og at i tider med modgang, gør vi alt, vi kan, for at minimere kundernes tab.
Det er din garanti for, at der altid er fuld gennemsigtighed over dine omkostninger, og hvordan dine investeringer klarer sig.
Benchmark og risikoindeks
Formuepleje får først et resultathonorar, når afkastet i den pågældende afdeling er bedre end markedet efter omkostninger. For at holde øje med det, måler vi vores forskellige investeringsstrategier op imod det marked, de investerer i.
Se benchmark og risikoindeks herVil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret på investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.