Spring til indhold

Risikoindeks

Nedenstående risikoindeks bruges til at sammenligne Formueplejes løsninger med en given risikokategori. Risikoindeksene er ikke egentlige benchmarks, men giver dig mulighed for, på et meningsfuldt grundlag, at sammenligne, hvordan Formueplejes løsninger klarer sig i forhold til markedsudviklingen. Indeksene er sammensat, så de afspejler tabsrisikoen på 24-36 måneder, og de historiske kursudsving målt ved standardafvigelsen kan variere mellem porteføljerne og risikoindeksene. Risikoindeksene er en portefølje uden gearing og før omkostninger, mens afkastene i Formueplejes investeringsløsninger er efter omkostninger.

Her kan du se eksempler på, hvilke risikoindeks Formueplejes investeringsløsninger sammenlignes med:

Mix Low = lavrisikoindeks
Pareto = under middel-risikoindeks
Safe = middel-risikoindeks
Epikur = over middel-risikoindeks
Penta = højrisikoindeks
Obligationer = Obligationsindeks CM2.5

Lavrisikoindeks

  • 25%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 25%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 25%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 25% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Under middel-risikoindeks

  • 20%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 20%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 40% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
  • 20% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Middelrisikoindeks

  • 15%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 15%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 50%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 20% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Over middel-risikoindeks

  • 10%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)
  • 10%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 5 med lånerente CIBOR3M)
  • 70%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)
  • 10% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK.

Højrisikoindeks

  • 100%
    • Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
    • (før 01.01.1999 anvendtes MSCI NR)

Dit sammenligningsindeks

Indeks sammensat så risikoniveauet passer på din portefølje.
Har man eksempelvis 45 pct. Penta og 55 pct. Safe, så vil ens sammenligningsindeks bestå af:

  • 55% Højrisikoindeks
  • 45% Middelrisikoindeks

Obligationsindeks CM2.5

  • 50%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 2y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 2 med lånerente CIBOR3M)
  • 50%
    • Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
    • (før 29.12.2006 anvendtes Nykredit realkreditindeks omregnet af Formuepleje til varighed 3 med lånerente CIBOR3M)

Mix Medium risikoindeks

  • 15% Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
  • 15% Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
  • 50% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
  • 20% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK

(Før 1.7.2022 var indekset sammensat af 20% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 2y, 20% Nordea Constant Maturity Government Bond Index 3y og 60% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK))

Mix High risikoindeks

  • 10% Nordea Constant Maturity Mortgage Index 3y
  • 10% Nordea Constant Maturity Mortgage Index 5y
  • 70% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK)
  • 10% BofAML Global High Yield TR Hedged DKK

(Før 1.7.2022 bestod indekset af 100% Globalt aktieindeks - MSCI ACWI NR (DKK))

Vil du vide mere?

Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig. 

Få en intropakke

Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.

Send mig en intropakke

Mød os

Mød en rådgiver og hør, om vores løsninger er noget for dig. Deltag i et af vores mange intromøder, som afholdes over hele landet.

Book et intromøde

Tal med en rådgiver

Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.

Ring mig op