Johanna fik tidligt smag for aktier, nu giver hun interessen videre til næste generation

Småsludrende gik Johanna og farfar hånd i hånd afsted til banken i Ingatorp, hvor farfar investerede i aktier. Bankdamerne sprang op, når den lille pige og den ældre fabriksejer trådte ind ad døren, og personalet fik travlt med at ringe kurser hjem fra Stockholm. Når farfar havde afgivet sine instrukser om dagens handler, lød en høj hyletone fra faxmaskinen. Nu talte den med telefaxen i Stockholm, forklarede farfar, og Johanna fulgte papiret, som gled gennem maskinen og blev spyttet ud i bakken på den anden side. Fascinationen for aktier og investeringer fulgte hende. Hun begyndte selv at investere, og afkastet fra de første Nokia-aktier skulle senere vise sig at kunne finansiere et studieophold i Wien.

Svensk og dansk med et internationalt udsyn

Johanna Segeman Mørup-Petersen bor i dag i Hellerup sammen med sin danske mand og parrets to børn på 10 og 12 år. Det er tyve år siden, hun flyttede til Danmark for at forfølge en bankkarriere i København. I dag er hun senior rådgiver i Formueplejes Exclusive-team. ”Investeringstanken gik i arv fra farfar til mig, og det har påvirket mit liv og karriere. Jeg har altid syntes, aktiemarkedet i samspil med samfundets udvikling og det politiske billede var interessant. Hele det informationsflow, som foregår omkring aktiehandel og markedet, er spændende. Der sker noget hele tiden, når man investerer,” siger hun.

Kommer fra et aktieland

I Sverige er aktiehandel ikke forbeholdt nogle få, svenskerne følger generelt med i, hvad der sker på aktiemarkedet. Og så er hele Stockholm ét stort pulserende finanscentrum. ”Det finansielle liv i Stockholm er meget mere synligt end i København. Jeg har altid været fascineret af det finansielle liv, der leves, fra Børsen åbner klokken 9 om morgenen, til den lukker. Hele nyhedsflowet om den globale udvikling og specifik information om aktier – det hele sker her og nu.” Sverige er et aktieland, takket være mere enkle regler og en lavere afkastbeskatning, end vi har herhjemme. Det kan Danmark lære noget af, mener hun. ”Historisk har vi nogle fremragende industriselskaber i Sverige. Alle har kunnet se de mange lokale industriselskaber blomstre og vokse og vil gerne være en del af det. Og så har Sverige altid haft en fordelagtig investeringskultur. Politikerne har forstået vigtigheden af at stille risikovillig kapital til rådighed for de svenske virksomheder – til fordel for svenske arbejdspladser.”

Lær børnene at investere

Måske derfor har svenskerne altid været gode til at spare op i aktier, og man investerer, uanset om man er studerende, børnefamilie eller direktør. ”Investering skal ikke være kompliceret, og beskatningen skal ikke ødelægge lysten til at spare op. Lad os pakke janteloven væk og blive rigere sammen. Ligesom man hver måned betaler renter på sine lån, så skal man også investere sine penge,” siger hun. Derhjemme viser hun sine egne børn, hvordan deres børneopsparing udvikler sig, så de får smag for at spare op. Børnene ved godt, at de penge, de ikke bruger i dag, vokser til noget større, hvis de har tålmodighed. ”Vi skal have en meget bedre investeringskultur i Danmark, og vi skal lære vores børn at spare op og investere. Så kom nu i gang. Vis dem, hvordan man gør. Spar op, sæt pengene på en børneopsparing eller en aktiesparekonto.” Udover værdipapirer investerede Johannas farfar i skov. Pengene kom fra familiens fabrik, som producerede kvalitetsarbejdstøj. Et sted i gemmerne har hun stadig en jakke med Segeman-logoet præget i læderet som et minde om farfar, der engang lærte hende, hvordan man får penge til at vokse.

Team Exclusive

Behovet for rådgivning varierer i omfang og indhold afhængig af formuens størrelse. Team Exclusive har særligt fokus på familier med en samlet formue på over 50 mio. kr. Exclusive-kunder har blandt andet adgang til skræddersyede investeringsløsninger og -rådgivning samt forsikringer og helbredsløsninger. Rådgivningen omfatter desuden relevante løsninger i forbindelse med flytning til udlandet.

Hvad er vigtigst for dig og dine kollegaer i Team Exclusive?

Vi skal levere rådgivning og løsninger på et højt niveau, og vi vil være kundernes fortrolige sparringspartnere. Vi er dem, kunderne rækker ud til, når noget skal ske i deres liv. Udover at give den bedste rådgivning om investeringsporteføljer skal vi sikre, at vores kunder får den hjælp, de skal have om alt fra testamenter og ægtepagter til forsikringer og helbredsløsninger. Måske skal familien flytte til udlandet? Vi sætter vores relevante samarbejdspartnere i spil, når specifikke situationer opstår i livet hos vores kunder.

Hvad kendetegner dig som rådgiver?

Jeg følger markedet og globale begivenheder tæt – alt det, som påvirker vores porteføljer og det, vi laver. Mine kunder skal mærke, at når de rækker ud til os, hjælper vi med at finde den bedste løsning på deres udfordring. Om det gælder en ny investeringsstrategi, generationsskifte eller en gennemgang af kundens forsikringer – Exclusive-afdelingen rækker længere ud, og vi er her for vores kunder i alle situationer

Hvordan vil du gøre en forskel?

Jeg er en ”people person” og er oprigtigt interesseret i mine kunder. Ambitionen hos mig og mine kolleger er at levere mere end det, kunden forventer, og være der, når behovet opstår. Mine kunder skal gå ud ad døren efter et møde med følelsen af at stå et bedre sted, end da de kom. Ofte finder vi f.eks. frem til en god løsning, som indbefatter ting, kunden ikke selv har tænkt over.