Se det som et teamwork at investere den fælles formue

Behandles mandlige og kvindelige kunder lige – eller hænger finansbranchen fast i gamle kønsroller?
I en artikel for nylig på Finans.dk bliver der sat spørgsmålstegn ved temaet. Her fortæller formuende kvinder om at føle sig overset af bankrådgiveren, selvom de står bag succesfulde virksomheder og har skabt store formuer. I stedet for at henvende sig til kvinden – eller parret – henvender rådgiveren sig automatisk til manden på den anden side af bordet, lyder det i artiklen.

Fortællingerne kommer ikke bag på seniorrådgiver Helle Kammann. Finansbranchen har i mange år været domineret af mænd, og tidligere herskede en udbredt fordom om, at investering mest er for mænd – af mænd, for mænd.

Den går selvfølgelig ikke længere, siger Helle Kammann, som oplever, at nutidens kvinder stiller flere kritiske spørgsmål og forventer solide argumenter, inden de beslutter sig for en bestemt investeringsstrategi. Kvinderne er desuden optaget af at vælge den rette rådgiver, en, de føler tillid til, fortæller hun.

"For kvinder er det bestemt ikke lige meget, hvem man drøfter sin økonomi og fremtid med. Kvinder vil vide, hvorfor en strategi ser ud, som den gør, set i forhold til hendes og familiens omstændigheder. Det skal give mening, det, hun gør. Når man som par søger investeringsrådgivning, skal begge parter selvfølgelig høres, det siger sig selv – og det er kun positivt, at man som par ikke altid ser ens på tingene. Det sikrer, at hver en sten bliver vendt.”

Afkasthistorik gør det ikke alene

At der er forskel på kvinder og mænds tilgang til at investere, viser sig fx, når man sammenligner pensionsopsparinger. Kvinder vælger sjældnere høj risiko, end mænd gør, når de skal investere pensionsmidlerne. Det betyder, at kvinder i det lange løb risikerer at sakke bagud, og at mænds afkast generelt bliver større.

Men sådan behøver det ikke være, siger Helle Kammann. Det handler i høj grad om rådgivning.

”En kvinde kan sagtens beslutte sig for at vælge høj risiko, hun vil bare vide, hvorfor det giver mening – for eksempel, som i tilfældet med pension – fordi hun først skal bruge pengene om tyve-tredive år."

Rådgivningsprocessen er ofte mere fokuseret på personlige og værdimæssige overvejelser, når kunden er en kvinde, tilføjer Kammann.

"Hvor mænd ofte bare vil se rapporter med afkasthistorik, søger kvinderne de mere dybdegående svar. Kvinder vil se en helhedsplan. De er fokuseret på ansvarlighed, og ikke kun hvad angår bæredygtige investeringer. Den tillidsbaserede rådgivning er vigtig, og jeg hører fra flere kvinder, at bankens rådgivning og de faste konceptrammer simpelthen er for kasseagtige. Derfor gør vi i Formuepleje også meget ud af at sikre, at vores rådgivning passer til lige præcis den person eller det par, vi sidder over for."

Er man ikke tilfreds med sin nuværende rådgiver, skal man ikke tøve med at bede om at tale med en anden, lyder opfordringen fra Helle Kammann.

"Tag fat i os, hvis du eller I ønsker et møde med en anden rådgiver. Tillid og en god kemi er det vigtigste for en god relation mellem dig og din rådgiver og for at skabe et fortroligt rum."