Nye dokumenter med central information for europæiske investeringsfonde

Fra 1. januar 2023 vil det være nemmere for investorer at sammenligne investeringsløsninger på tværs af Europa. Indtil nu har du kunnet finde alle væsentlige informationer om dine investeringer i dokumentet “Central investorinformation” (eller “Væsentlig investorinformation”). Fremover vil du kunne finde disse oplysninger i et nyt dokument med navnet “Central information”. 

I dette nye dokument vil du præcis som hidtil kunne finde alle væsentlige informationer, som kan hjælpe dig til at forstå den konkrete investering, men nogle af oplysningerne vil blive vist og beregnet på en anden måde, end du har været vant til. Det gælder blandt andet omkostningerne og risikoklassificeringen af den pågældende investering, og det sker, fordi det skal være nemmere for dig at sammenligne karakteristika og egenskaber i forskellige investeringsprodukter på tværs af Europa. 

Finanstilsynet og Finans Danmark har lavet en vejledning, der beskriver indholdet og de væsentligste ændringer i de nye faktaark. Vejledningen forklarer også, hvordan du som investor skal læse det nye “Central Information” for de løsninger, du allerede har eller ønsker at investere i. Læs hele vejledningen via linket i denne pressemeddelelse: Nyt faktaark for investeringsfonde (finanstilsynet.dk) 

Risikoklassificering af Formueplejes investeringsløsninger 

I Formuepleje vil vi gerne give dig et realistisk billede af, hvad du kan forvente af dine investeringer hos os. Derfor har vi gennem en årrække beregnet risikoen i vores investeringsløsninger med udgangspunkt i tabsrisikoen, og ikke standardafvigelse. Et eksempel på dette er Formuepleje Penta, som vi i Formuepleje betegner som et produkt med høj risiko. I det nye dokument med “Central information” opgøres risikoen i en investering på en syvtrinsskala, som fremover skal kunne rumme alle typer af investeringsprodukter. På denne skala bliver Penta klassificeret som en kategori 5 ud af 7 - det vil sige med en risikoprofil på "middel-høj". 

I Formuepleje mener vi fortsat, at tabsrisikoen giver dig det mest retvisende billede af, hvad du kan forvente af din investering, og derfor vil vi på vores hjemmeside, i appen Mit Formuepleje og i andre kundematerialer fortsat holde fast i denne måde at beskrive risikoen i vores investeringsløsninger. Som investor skal du derfor være opmærksom på, at dette kan betyde, at Formueplejes egen klassificering kan afvige fra den angivne risikoprofil i dokumenterne med central information. 

Har du spørgsmål til din investering hos Formuepleje eller indholdet i de nye dokumenter med “Central information”, er du velkommen til at kontakte os eller din personlige rådgiver på 87 46 49 00 eller info@formuepleje.dk.