Sådan handler du vores investeringsløsninger
Formueplejes investeringsløsninger er velegnede til både private og professionelle investorer, og der er flere måder at handle vores fonde – enten på egen hånd eller via os. Hvilken model du vælger, afhænger blandt andet af investeringens størrelse og behovet for rådgivning.
Op til 3 mio. kr.
Investér på egen hånd
Som kunde i Formuepleje bliver du en del af et stærkt investeringsfællesskab, hvor du blandt andet får adgang til vores børsnoterede investeringsløsninger, MitFormupleje App'en, Magasinet FORMUE og ugentlige nyheder og ekspertviden om de finansielle markeder.
Størstedelen af vores investeringsløsninger kan du handle direkte i din netbank, på Nordnet, Saxo TraderGO eller den handelsplatform, du foretrækker. Det kræver, at du:
- Har oprettet et depot og er godkendt til handel
- Søger på fondskoden (ISIN-koden) på den fond, du ønsker at investere i
- Vælger fonden og indtaster beløb
- Bekræfter din investering
Du er velkommen til at kontakte vores kundesekretariat, hvis du har spørgsmål.
Over 3 mio. kr.
Bliv Premium-kunde og lad os investere for dig
Når du investerer for tre millioner kroner eller derover i Formueplejes investeringsløsninger, har du adgang til din egen personlige formuerådgiver, der kan give dig sparring og rådgivning på dine økonomiske forhold.
Som Premium-kunde træder du ind i et fællesskab af investorer, der nyder særlige privilegier og services.
Vi har fire kundesegmenter med hver deres særlige fordele, du som kunde kan nyde godt af: Premium, Premium Elite, Premium Elite Plus og Exclusive.
Vi anbefaler altid, at du som kunde i vores Premium- eller Exclusive-segment booker et møde med en af vores rådgivere.
Bliv klar til at investere
Før du investerer, er der flere ting du med fordel kan forholde dig til. For det første kan det være en god idé at lave en investeringsplan, du kan støtte dig til - både når markederne går op og ned.
Derudover skal du tage stilling til din investeringshorisont og din risikoappetit for at kunne finde den eller de investeringsløsninger, der passer bedst til dig.
Når du investerer for under tre mio. kr. og på egen hånd, kan du få hjælp til at finde dit risikoniveau her.
5 trin til at komme i gang med at investere
1. Beløb til investering
2. Opret et depot
3. Vurdering af investeringshorisont, risikoprofil og bæredygtighedspræferencer
4. Valg af investeringsløsninger
5. Investér og følg din plan
Balancen mellem afkast og risiko
Det rette niveau af risiko og udsving er forskelligt fra person til person.
Derfor bør du aktivt tage stilling til den indbyggede risiko, der findes i alle former for investering, for at kunne matche investeringsløsningen med det risikoniveau, du har det godt med.
Din risikovillighed kan derudover også afhænge af din økonomiske situation, din alder, hvor du er i livet og selvfølgelig din personlighed - kan du holde hovedet koldt, når markederne falder?
Lav en investeringsplan
Lav en plan, der er baseret på din risikovillighed og tidshorisont.
Hold dig til din plan, også når der er uvejr på finansmarkederne. Skriv den eventuelt ned og tag den frem, når der er bølgegang.
Rebalancér med jævne mellemrum eller vælg en investeringsforening, der gør det for dig.
Generelle forhold
Når du investerer i en af Formueplejes produkter, er der en række forhold, som gør sig gældende. Herunder kan du få et overblik over de generelle forhold, der vedrører dig som investor.
Alle kunder skal kategoriseres i en af tre kategorier, som er beskrevet i bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel. Inddelingen i de tre kategorier sker ud fra objektive kriterier og har betydning for graden af den beskyttelse, du er berettiget til som investor. Det vil sige hvilke informationer, oplysninger og hvilken rådgivning, du har krav på at få fra os. Som udgangspunkt kategoriseres du som detailkunde, medmindre andet meddeles eller aftales med dig.
Ved investeringsrådgivning forstås personlige anbefalinger til dig om transaktioner i tilknytning til finansielle instrumenter. Når Formuepleje yder investeringsrådgivning, skal vi indhente de nødvendige oplysninger om dit kendskab til og erfaring på det relevante investeringsområde, din finansielle situation, herunder din evne til at bære tab, investeringsformål samt din risikovillighed. Vi indhenter disse oplysninger til brug for en egnethedsvurdering, så vi kan handle i din bedste interesse.
Med udgangspunkt i dine oplysninger vil vi anbefale dig den investeringsløsning, vi vurderer, egner sig for dig og som er i overensstemmelse med din risikovillighed og evne til at bære et tab. Formuepleje overvåger ikke løbende eller periodisk, om dine investeringer passer til din investeringsprofil, medmindre dette aftales specifikt i forbindelse med indgåelse af en rådgivningsaftale. Formuepleje yder investeringsrådgivning på et ikke-uafhængigt grundlag, da rådgivningen vil tage udgangspunkt i investeringsløsninger leveret af juridiske enheder, der har nære forbindelser til Formuepleje.
Formuepleje har løbende fokus på at integrere bæredygtighedsrisici i investerings- og rådgivningsprocesserne og et ønske om at bidrage positivt til en mere bæredygtig og miljøvenlig samfundsudvikling. Læs mere her.
Når Formuepleje har udøvet investeringsrådgivning, skal vi ifølge lovgivningen udfærdige en egnethedserklæring til dig. Der er tale om et skriftligt referat af den investeringsrådgivning, du har modtaget. Du vil modtage erklæringen på mail, og vi opfordrer dig til at læse erklæringen igennem umiddelbart efter modtagelsen.
Alle Formueplejes børsnoterede fonde er målrettet og velegnede for alle kundekategorier. På denne side findes en generel beskrivelse af finansielle instrumenters funktion og forventet udvikling under forskellige markedsforhold, herunder både positive og negative forhold, samt de særlige risici, der er forbundet med de relevante instrumenter.
Oplysninger om omkostninger ved investering i produkter anbefalet eller udbudt af Formuepleje kan findes på den enkelte fonds ”dokument med central information”, faktaark og på denne side om fonde og afkast. Herudover kan du på omkostningsberegneren, se omkostninger ved køb i både procent og i kroner for en valgt investering.
Investeringsprodukter er kategoriseret som enten komplekse eller ikke-komplekse. Komplekse produkter er eksempelvis fonde, som ikke lever op til de europæiske regler om risikospredning, fonde der anvender gearing, eller produkter med ringere likviditet end mere traditionelle investeringsprodukter – f.eks. investering i unoterede aktier. Kategoriseringen af produkter udbudt af Formuepleje fremgår af faktaarket.
I forbindelse med udbud af investeringsfonde udarbejdes "Dokument med central information” (PRIIP KID). Dokumentet kan sammen med prospekt og faktaark findes på formuepleje.dk eller rekvireres vederlagsfrit på info@formuepleje.dk.
Som kunde i Formuepleje vil du være omfattet af ”Vilkår for elektronisk post (e-Boks)”. Dette indebærer, at du vil modtage dokumenter fra Formuepleje i din e-Boks. Du vil bl.a. kunne modtage handelsbekræftelser, rapporter, investeringsoplæg, egnethedserklæringer m.v.
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.