24. juni 2022
Af Formuepleje
Hvis du er investor i Formuepleje Optimum eller en af Formueplejes PensionPlanner-fonde, skal du være opmærksom på, at der den 1. juli træder en række fusioner og navneændringer i kraft. Disse ændringer vil ikke få større betydning for dig som investor, men der er alligevel et par forhold, du skal være opmærksom på.
Den 29. april 2022 besluttede generalforsamlingen i Investeringsforeningen Formuepleje at fusionere enkelte afdelinger og at gennemføre en navneændring for Formueplejes PensionPlanner-fonde. Finanstilsynet har nu godkendt disse planer.
Det betyder primært to ting:
I denne oversigt giver vi svar på baggrunden for ændringerne, og hvad de betyder for dig som investor.
De ophørende fonde (PensionPlanner Moderat og PensionPlanner Stabil) har sidste handelsdag fredag den 24. juni 2022.
Ombytningsforholdet bliver offentliggjort den 29. juni på baggrund af de indre værdier den 24. juni, og den 1. juli kan investorerne forventeligt se deres nye investeringsbeviser i depoterne.
Ombytningen sker helt automatisk, og derfor behøver du som investor ikke foretage dig noget aktivt i denne forbindelse.
Det gør de, fordi vi oplever, at PensionPlanner giver et forkert indtryk af, hvad det er for en type investeringsløsninger. Det håber vi fremover vil fremgå tydeligere af de nye navne. Afdelingerne er nemlig almindelige blandede, ugearede porteføljer, som kan bruges til meget mere end, hvad navnet antyder – altså pensionsopsparing – og så er de tilmed højt ratede hos Morningstar.
Det gør vi, fordi der er tale om afdelinger, som er relativt små, og som ligner hinanden meget i opbygning. Derfor giver det mening at fusionere dem. Derudover vil vi også gerne synliggøre, at vi har investeringsløsninger til alle – både med og uden gearing.
Nej, i udgangspunktet bliver det faktisk billigere at være investor. Kun i et scenarie, hvor afdelingerne leverer et afkast væsentligt over det forventede, kan det blive lidt dyrere. På den måde bevarer vi interessefællesskabet med dig som kunde. Vi tilpasser dog honorarmodelen for Mix Medium og Mix High, så den flugter med vores øvrige blandede afdelinger. Det vil sige, at der fremover vil være resultathonorar i alle vores blandede fonde på samme måde, som man kender det i vores gearede løsninger.
Det gør vi, fordi interessefællesskabet med investorerne er en kerneværdi for Formuepleje. Vi mener, det er den eneste rigtige måde at drive kapitalforvaltning på. Nu kan vi tilbyde dette interessefællesskab for alle vores investorer – uanset om de ønsker at investere i porteføljer, der anvender gearing, eller ej.
Optimum
Den eneste ændring for investorer i Formuepleje Optimum er, at afdelingen skifter navn til Formuepleje Mix Low. Investeringsstrategien og fondens risikoprofil vil være den samme som hidtil, og hverken navneændring eller fusionen med det, der tidligere var kendt som PensionPlanner Stabil, får nogen betydning for dig.
PensionPlanner Stabil
Vi fusionerer afdelingen ind i Formuepleje Optimum, og den nye afdeling vil fremover hedde Formuepleje Mix Low. For at sikre interessefællesskabet med dig som investor opererer vi med resultathonorar (som kan være positivt eller negativt) – præcis som i Formueplejes kapitalforeninger.
PensionPlanner Moderat og PensionPlanner Balance
De to afdelinger fusionerer, og investorer i disse fonde vil fremover være registreret som investorer i Formuepleje Mix Medium. Risikoprofilen vil være middel og vil fremover kunne sammenlignes med risikoprofilen i Formuepleje Safe. For at sikre interessefællesskabet med dig som investor ændrer vi også omkostningsstrukturen, som fremover vil operere med resultathonorar (som kan være positivt eller negativt) – præcis som i Formueplejes kapitalforeninger.
PensionPlanner Vækst
For dig som har investeret i PensionPlanner Vækst betyder ændringen, at du fremover vil være investor i Formuepleje Mix High. Risikoprofilen vil være over middel og vil fremover kunne sammenlignes med risikoprofilen i Formuepleje Epikur.
Grunden til, at der i Mix High ikke sammenlignes med et højrisikoindeks er, at porteføljen også indeholder obligationer.
For at sikre interessefællesskabet med dig som investor ændrer vi også omkostningsstrukturen, som fremover vil operere med resultathonorar (som kan være positivt eller negativt) – præcis som i Formueplejes kapitalforeninger.
Har du spørgsmål til ovenstående eller til dine investeringer i Formuepleje generelt, er du altid velkommen til at kontakte os på 87 46 49 00 eller info@formuepleje.dk.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Hold dig opdateret på investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Vores investeringskoncept
Vores fonde
Personlig rådgivning