Derfor skriver banken til dig

Har du i løbet af den seneste tid modtaget en besked fra din bank om, at din portefølje er faldet 10% i værdi, er du ikke alene. For at beskytte dig som investor bedst muligt er din bank nemlig lovmæssigt forpligtet til at oplyse dig om, at værdien af din portefølje er faldet med 10% – uanset hvad faldene skyldes.

”Reglerne for alle, der driver finansiel virksomhed, er siden finanskrisen blevet væsentligt strammere, og det skyldes primært et ønske om at beskytte forbrugeren langt bedre, end man gjorde tidligere. Er man en af dem, der får en meddelelse om, at ens portefølje er faldet i værdi, skal man se det som en god service, men ikke som en opfordring til at sælge ud,” siger Helle Snedker, der er kundedirektør i Formuepleje.

Sådan skal du forholde dig

Ifølge kundedirektøren er det i perioder med stor uro på de finansielle markeder, at man som langsigtet investor skal huske på sin investeringsstrategi og følge den plan, man har lagt.

”Når vi sammen med dig som kunde lægger en langsigtet plan for dine investeringer, tager vi ofte udgangspunkt i en formueanalyse. I analysen kommer vi blandt andet omkring best- og worst case-scenarier, hvor du forholder dig til, hvordan du vil have det i maven, hvis det værst tænkelige skulle ske. Det er hele grundlaget for den gode investeringsstrategi, vi lægger sammen, og så længe udsvingene holder sig inden for den ramme, vi har aftalt, så forholder vi os i ro og tænker fortsat langsigtet. Når du har valgt Formueplejes balancerede fonde, så har du netop overladt beslutningerne til Formuepleje om, hvornår det er oplagt at øge eller mindske risiko, og derfor vil planen ikke holde, hvis du selv giver dig i kast med at justere,” siger Helle Snedker og tilføjer:

”Hvis du alligevel bliver nervøs, når markederne svinger, som de gør for tiden, er du meget velkommen til at kontakte os. Det kan være, at planen ikke passer så godt til dig, som du troede, eller at der er noget i din livssituation, som har ændret sig, siden vi talte sammen sidst. Og så kan den seneste tids markedsuro være en glimrende anledning til, at vi igen får kigget din økonomi igennem i sømmene.”

Mød Formuepleje til Kvartalsorientering og Formueplejedage

Formuepleje opfordrer  alle kunder til at deltage i Kvartalsorienteringerne, hvor vi gør status på udviklingen den seneste tid og på forventningerne for de kommende måneder. Kvartalsorienteringerne finder sted flere steder i landet i løbet af uge 40. Husk også, at det snart er tid til efterårets Formueplejedage, som løber af stablen i uge 44 og 45. Læs mere om arrangementerne og hvordan du tilmelder dig på Mit Formuepleje.