Flere af Formueplejes kapitalforeninger anvender gearing. Når der anvendes gearing, kan udsvingene i afkast på din investering være større end, hvis der ikke anvendes gearing. I Formueplejes fonde anvender vi forskellig grad af gearing for at opnå den ønskede risikoprofil.
Den fond, som anvender den højeste grad af gearing (med en faktor 4), er Formuepleje Penta. Forskelle og ligheder ved investering i en fond med aktier uden gearing og i en balanceret fond med gearing, der svarer til netop Formuepleje Penta, ses nedenfor.
| Ren aktieportefølje | Balanceret portefølje Ca. 75% obligationer og 25% aktier gearet 4 gange |
| Risiko for tab: Hvis aktier taber 10%: Investor taber 10% |
Risiko for tab: Hvis aktier taber 10%: Investor taber 12,5% |
| Hvis renten falder 0,5%-point: Ingen direkte effekt |
Hvis renten falder 0,5%-point (med en rentefølsomhed på 2,5): Investor har gevinst på 4,69% |
| Hvis renten stiger 0,5%-point: Ingen direkte effekt |
Hvis renten stiger 0,5%-point (med en rentefølsomhed på 2,5): Investor har et negativt afkast på 4,69% |
| Hvis aktier falder 10%, og renten stiger 0,5%-point: Investor taber 10% |
Hvis aktier falder 10%, og renten stiger 0,5%-point: Investor taber 17,19% |
| Hvis aktier falder 10%, og renten falder 0,5%-point: Investor taber 10% |
Hvis aktier falder 10%, og renten falder 0,5%-point: Investor taber 7,81% |
| Worst Case: Investor investerer 100 kr. og kan maksimalt tabe 100 kr. |
Worst Case: Investor investerer 100 kr. og kan maksimalt tabe 100 kr |
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Hold dig opdateret på investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Risikoprofil
Fonde og afkast
Vores investeringskoncept