Spring til indhold

Risikoegenskaber ved gearing

Flere af Formueplejes kapitalforeninger anvender gearing. Når der anvendes gearing, kan udsvingene i afkast på din investering være større end, hvis der ikke anvendes gearing. I Formueplejes fonde anvender vi forskellig grad af gearing for at opnå den ønskede risikoprofil. 

Den fond, som anvender den højeste grad af gearing (med en faktor 4), er Formuepleje Penta. Forskelle og ligheder ved investering i en fond med aktier uden gearing og i en balanceret fond med gearing, der svarer til netop Formuepleje Penta, ses nedenfor.

Ren aktieportefølje Balanceret portefølje
Ca. 75% obligationer og 25% aktier gearet 4 gange
Risiko for tab:
Hvis aktier taber 10%:
Investor taber 10%
Risiko for tab:
Hvis aktier taber 10%:
Investor taber 12,5%
Hvis renten falder 0,5%-point:
Ingen direkte effekt
Hvis renten falder 0,5%-point (med en rentefølsomhed på 2,5):
Investor har gevinst på 4,69%
Hvis renten stiger 0,5%-point:
Ingen direkte effekt
Hvis renten stiger 0,5%-point (med en rentefølsomhed på 2,5):
Investor har et negativt afkast på 4,69%
Hvis aktier falder 10%, og renten stiger 0,5%-point:
Investor taber 10%
Hvis aktier falder 10%, og renten stiger 0,5%-point:
Investor taber 17,19%
Hvis aktier falder 10%, og renten falder 0,5%-point:
Investor taber 10%
Hvis aktier falder 10%, og renten falder 0,5%-point:
Investor taber 7,81%
Worst Case:
Investor investerer 100 kr. og kan maksimalt tabe 100 kr.
Worst Case:
Investor investerer 100 kr. og kan maksimalt tabe 100 kr

Vil du vide mere?

Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig. 

 

Få en intropakke

Få en uforpligtende intropakke, og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger og hvad vi kan gøre for dig og din formue.

Send mig en intropakke

Mød os

Mød en rådgiver og hør, om vores løsninger er noget for dig. Deltag i et af vores mange intromøder, som afholdes over hele landet.

Book et intromøde

Tal med en rådgiver

Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.

Ring mig op

Vælg den rigtige risiko

Vi kommer ikke udenom, at der vil altid være en risiko ved at investere. Men hvilken investeringsrisiko er den rigtige for dig?
Læs om forskellige risikoprofiler

Fonde og afkast

Vi har fonde til alle risikoprofiler

Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav eller høj.
Se vores udvalg af fonde

Vores investeringskoncept

Vi stræber efter et højt langsigtet afkast

Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
Få indblik i vores investeringskoncept