Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
19. juli 2026
Realistiske forventninger skaber bedre relationer
Af Formuepleje
Skuffede forventninger kan spænde ben for selv de bedst tilrettelagte samarbejder. Derfor arbejder vi med et investeringsbudget, der tydeligt viser, hvad du realistisk kan forvente af afkast, og hvilke udsving du skal kunne leve med undervejs. Eksemplerne her er ikke en generel anbefaling – vores rådgivning tager altid udgangspunkt i den enkelte kundes situation.
Et eksempel kunne være en investor med 3 mio. kr. og minimum fem års investeringshorisont. En portefølje med en risiko over middel kan forventes i gennemsnit at give et årligt afkast på 7,7 % over de næste fem år. Risikoen er her beskrevet ved en standardafvigelse på 13,2 %, hvilket betyder, at afkastet kan svinge både op og ned.
Det mest sandsynlige udfald er et samlet afkast på ca. 1,3 mio. kr. efter fem år (før skat). I det værst tænkelige udfald kan formuen være reduceret til 2,7 mio. kr., mens det bedst tænkelige udfald kan betyde, at formuen er vokset til 6,6 mio. kr. (før skat). Der er 90 % sandsynlighed for, at afkastet ligger inden for dette spænd.
Gennemsigtighed – også om omkostninger
Alle budgetter ledsages af en grundig gennemgang af de omkostninger, der knytter sig til investeringerne, så du kender dem på forhånd. Afkastet kan efterfølgende følges i appen Mit Formuepleje, hvor du hele tiden kan se udviklingen i forhold til det budget, vi oprindeligt har lagt sammen.
Det giver samtidig mulighed for at justere undervejs, hvis forudsætningerne ændrer sig.
Én gang årligt modtager du en samlet rapport, der gennemgår de omkostninger, der i det forgangne år er trukket fra formuen. De afkasttal, du ser, er derfor altid opgjort efter omkostninger.
Langsigtede relationer kræver et godt fundament
Det gælder både for dig som investor og for os som kapitalforvalter – at langvarige relationer er de bedste. Derfor gør vi os umage med at lægge et solidt fundament gennem grundig rådgivning og løbende opfølgning.
Statusmøder, samtaler og fysiske og digitale arrangementer er med til at sikre, at du altid er opdateret på din portefølje og på udviklingen i de finansielle markeder.
Har du brug for sparring – uanset om du allerede er kunde, eller overvejer at blive det – er du altid velkommen til at række ud eller kigge forbi.
Denne artikel har været bragt i seneste udgave af Magasinet FORMUE. Du kan læse magasinet via linket her.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.