Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
11. oktober 2026
Kender du mulighederne i sambeskatning som ægtefæller?
Af Senior Wealth Advisor Jeanette Hartmann
Mange ægtefæller er ikke opmærksomme på de muligheder, som sambeskatningsreglerne giver. Med den rette planlægning kan reglerne i nogle tilfælde bruges til at opnå et skattemæssigt fradrag gennem den personlige indkomst.
Når man er gift og bor sammen, gælder der særlige regler for personfradraget. Hvis den ene ægtefælle ikke udnytter sit fradrag fuldt ud, overføres den uudnyttede del automatisk til den anden ægtefælle.
Det kan skabe interessante muligheder. Har den ene ægtefælle en lav eller ingen indkomst, kan det i visse situationer være muligt at skabe negativ personlig indkomst, som kan modregnes i den anden ægtefælles personlige indkomst.
En måde at opnå dette på er blandt andet via indbetalinger til pensionsordninger. Dermed kan familien få glæde af et fradrag hos den ægtefælle, som beskattes højest.
Fordelen kan være særligt attraktiv for personer, der betaler top- eller toptopskat, da den skattemæssige værdi af fradraget kan udgøre op til omkring 57 %.
Samtidig kan løsningen bidrage til en mere hensigtsmæssig fordeling af familiens formue og pensionsopsparing. Det giver bedre muligheder for at opbygge og senere anvende opsparingen i de mest fordelagtige skattemiljøer.
Denne strategi anvendes ofte i familier med en større fri opsparing, fordi den kan:
Flytte opsparing til et mere skattemæssigt attraktivt miljø
Udnytte familiens fradragsmuligheder bedre
Styrke den samlede pensionsopsparing
Skabe en mere balanceret pensionsformue mellem ægtefæller
Er du i tvivl om, hvordan reglerne kan anvendes i din situation, eller vil du høre mere om mulighederne, er du altid velkommen til at kontakte os. Vi fortæller gerne mere om mulighederne og hjælper med at vurdere, om løsningen er relevant for dig.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.