Vores investeringskoncept
Vi stræber efter et højt langsigtet afkast
Uanset hvilken risikoprofil du vælger, så stræber vi altid efter at levere så højt et afkast til dig som muligt.
14. juni 2026
Giv studenten et økonomisk forspring
Af Head of Client Relations, east Helle Snedker
Om få uger fyldes gaderne igen af nyklækkede studenter på pyntede lastbiler. Der bliver sunget, vinket og fejret, og for mange unge markerer huen afslutningen på én fase af livet og begyndelsen på en ny.
Forude venter måske et eller flere sabbatår, inden studierne fortsætter. Nogle skal rejse, andre vil arbejde og samle erfaring, og mange ønsker ganske enkelt at finde ud af, hvilken retning livet skal tage.
Men frihed og muligheder kræver ofte økonomiske ressourcer.
Derfor skal der lyde en opfordring til alle jer, der har børnebørn, og som råder over opsparing, der rækker langt ud over jeres egen levetid: Send noget videre til de næste generationer, hvor pengene kan gøre glæde, og hvor de kan være en hjælp i de år, hvor uddannelse er i fokus.
I år kan bedsteforældre give op til 80.600 kroner til hvert barnebarn uden, at der skal betales gaveafgift. Så – i det vildeste tilfælde kan der i år overføres 4x80.600 kr. (i alt 322.400 kr.), uden at det udløser en krone i afgift. En overvejelse værd, når man tænker på regeringens udspil om, at dødsboer over 10 mio. kr. vil blive straffet med en ekstra afgift på 15%, hvis den nye regering får tid til at indføre det.
Et mindre beløb kan naturligvis også gøre en stor forskel. Pengene kan bruges til mange formål senere i livet: et boligkøb, indskud til den første lejebolig, et studieophold i udlandet eller måske som begyndelsen på en langsigtet opsparing.
Hvis gaven samtidig investeres frem for at blive stående på en almindelig konto, kan den vokse betydeligt over tid. En aktiesparekonto er eksempelvis interessant, fordi afkast beskattes med 17%, og fordi afkastet ikke påvirker udbetalingen af sociale ydelser som SU.
Lad os tage et eksempel. Hvis både bedstemor og bedstefar giver det maksimale afgiftsfrie beløb, modtager studenten samlet 161.200 kroner. Investeres pengene som 18-årig, og opnås et gennemsnitligt årligt afkast på 6% efter skat, vil opsparingen efter fem år være vokset til omkring 205.000 kroner.
Efter ti år vil beløbet være steget til cirka 292.000 kroner. Det kan være en betydelig hjælp i en periode, hvor mange unge er under uddannelse, ønsker at rejse eller står over for etablering på boligmarkedet.
Den virkelige styrke ligger dog i tiden. Når afkast løbende får lov til at skabe nyt afkast, opstår den velkendte rentes-rente-effekt. Over flere årtier kan selv en engangsgave udvikle sig til en betydelig formue.
Hvis de samme 161.200 kroner får lov at stå investeret i 50 år med et gennemsnitligt afkast på 6% efter skat, vil værdien overstige 3 millioner kroner. Det illustrerer, hvor stor betydning tid kan have for formueopbygningen.
Om denne løsning passer til din familie, er naturligvis individuelt. Men for mange kan en økonomisk håndsrækning til de unge være en gave, der rækker langt ud over studentertiden. Ikke kun fordi pengene hjælper her og nu, men fordi de kan skabe muligheder mange år frem i livet.
God søndag.
Disclaimer
Ovennævnte er udarbejdet af Formueplejekoncernen til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge noget værdipapir. De nævnte oplysninger med videre kan heller ikke betragtes som anbefalinger eller rådgivning af juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Formueplejekoncernen kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af kunders/investorers dispositioner – eller mangel på samme – på baggrund af oplysningerne i ovennævnte. Vi har bestræbt os på at sikre, at oplysningerne i ovennævnte er fuldstændige og korrekte, men kan ikke garantere dette og påtager os intet ansvar for fejl eller udeladelser.
Investorer gøres opmærksom på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast og kursudvikling ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. For yderligere information kontakt venligst info@formuepleje.dk
Vil du vide mere?
Få en second opinion eller bestil en intropakke og få mere viden om, hvad vi kan gøre for dig.
Bestil en intropakke
Få en uforpligtende intropakke og læs mere om Formuepleje, vores investeringsløsninger, og hvad vi kan gøre for dig og din formue.
Få seneste nyt
Hold dig opdateret om investering, privatøkonomi og den aktuelle udvikling på de finansielle markeder med Formueplejes nyhedsbrev.
Tal med en rådgiver
Bliv kontaktet af en rådgiver og få en uforpligtende snak om, hvad vi kan gøre for dig og din økonomi.
Få viden om dine muligheder med Formuepleje
Vores fonde
Vi har fonde til alle risikoprofiler
Vores fonde bygger på teorien om den optimale portefølje. Vi har investeringskoncepter til alle risikoprofiler, hvadenten den er lav, middel eller høj.
Personlig rådgivning
Skal vi tage en snak om dine investeringer?
Når vi rådgiver om din formue og investeringer, kigger vi altid på dine individuelle behov og ønsker om risiko og investeringshorisont.