Tid til privatøkonomisk forårsrengøring - fem gode råd til en stille dag i pinsen.

Jeg tror at de fleste af os rigtigt gerne vil holde fokus på den opgave: Sikre at vi får gode afkast,  at vi træffer gode valg i forhold til, hvordan skatten beregnes, at vi sparer op på den rigtige måde og sparer nok op.

Men det er en af den slags opgaver, der ofte glider i baggrunden – for det er så ubegribeligt nemt at lade være og hvis man intet gør, så gør man jo heller ikke noget forkert.

Eller gør man?

Jeg vil gerne prøve at gøre det lidt lettere at komme i gang og har derfor samlet 5 ting, som jeg vil anbefale dig at gøre i en stille stund for dig selv, mens du nyder pinsesolen:

1. Log ind på pensionsinfo.dk med MitID. Når du er kommet indenfor, så tryk på ”Få det fulde overblik”. Her får du leveret en overskuelig oversigt leveret kvit og frit over din økonomi, når du går på pension.
   Hvis resultatet giver anledning til panderynker, og hvis du ikke mener at kunne leve for det beløb, overblikket viser, når du har forladt arbejdsmarkedet, så er det på tide at gøre noget ved det.
   Derefter trykker du på ”Sygdom og død”. Her forholder du dig til, om du har de rette dækninger, og om dødsfaldsdækningen tilfalder dem, du gerne vil have. Præmien på ”kritisk sydom” er typisk ikke høj, men værdien af en udbetaling i tilfælde af for eksempel en kræftdiagnose er høj – så dette kan være et særdeles godt sted at tjekke, om dækningen bør øges.
2. Investerer du allerede i aktier eller investeringsforeninger med aktier, så er det oplagt at fylde en aktiesparekonto op. Du kan indbetale samlet set 106.600 kr., og ordningen er attraktiv fordi den nyder godt af en lav beskatning på 17% af det afkast du får - fremfor minimum 27 procent i skat, hvis de samme aktier eller aktiebaserede investeringsforeninger ligger i sparegrisen ”frie midler”.
   Beskatning af gevinster i frie midler sker først, når du sælger. På aktiesparekontoen beskattes du løbende. Men selv med denne forskel, er aktiesparekontoen bestemt værd at inddrage i optimeringen af din opsparing. Du kan høre meget mere om aktiesparekontoen her.
3. Er opsparingen blevet for stor, så er det en god ide at kigge nærmere på, hvem der skal have de midler, du ikke selv når at bruge inden alder og aktivitetsniveau begynder at begrænse dig. Der er mange fordele ved at give ud med ”varm hånd”. Vi har udarbejdet en guide til dig om det emne lige her
4. Fremtidsfuldmagt er også noget, vi indimellem tænker over, men ikke altid får handlet på. Fremtidsfuldmagten bestemmer, hvem der skal hjælpe dig med beslutninger, hvis du ikke selv er i stand til at tage dem. Fremtidsfuldmagten er for alle, for sygdom og ulykke kan desværre også ramme dig, selvom du ikke synes, du har alderen til det. Du finder en guide om emnet lige her.
5. Sidst, men ikke mindst: Kom til møde med Formuepleje. Det er sjældent, at vi ikke finder en optimeringsmulighed i forhold til din økonomiske situation, når vi møder eksisterende og fremtidige kunder. Det koster kun din tid at komme på besøg, og hvis det passer dig bedre at tage det virtuelt kan vi mødes online.

Formuepleje er en bankuafhængig virksomhed, så vi betaler ikke bankerne noget for at rådgive om investering i vores fonde. Derfor hører du aldrig om Formueplejes løsninger i din bank. De penge vi ikke sender til banken, bruger vi i stedet på at levere en god rådgivning til dig, så du træffer din beslutning om investering hos os på det bedst tænkelige grundlag. For råd er kun lige nøjagtigt så gode, som det fundament de bygger på.

Jeg glæder mig over hver gang jeg hører en kunde sige, at vi er gode til at forklare, og at de føler sig trygge hos os. Det er den bedst tænkelige belønning man kan ønske sig.

Tilbage er kun at ønske god arbejdslyst med privatøkonomien – og ikke mindst – rigtig god pinse!

Formuepleje intropakke