Årenes julegave

Aktier i Formuepleje Safe er en gave, der vokser med barnet.

Hvad er årets julegave?

Medier og legetøjsfabrikanter kårer rituelt årets julegave på linje med kåringen af årets bil, årets bog og årets investering.

Måske er der en vis tryghed i at købe dét, som alle andre gør?

Der eksisterer så vidt vides ingen officiel kåring af årets julegave, men Google giver i øjeblikket flere end 1 million resultater, når man søger på "årets julegave" (og foreløbig kun eet resultat, når man søger på "årenes julegave").

Kun det lange, seje træk tæller

I Formuepleje søger vi ikke årets investering, men årenes investering. Ligesåvel som vi gerne giver inspiration til årenes julegave.

Vi anbefaler naturligvis at købe aktier i Formueplejeselskaberne. Her får De et all-inclusive koncept, hvor vi investerer med udgangspunkt i den Nobelprisbelønnede porteføljeteori og tager hånd om alle investeringsbeslutninger og administration.

Vi tror ikke på luftige aktietip eller hyppig handel som genvej til hurtig rigdom, men kun på det lange seje træk.

Adskillige videnskabelige undersøgelser viser, at dovne investorer slår daytraderneog at årets investering meget nemt vise sig at blive næste års fuser.

Omvendt snebold-effekt

Formuepleje Safe, der er det ældste og største af Formueplejeselskaberne, har siden 1988 skabt et årligt afkast på 12,7%. Det svarer til, at en julegave på 1.000 kr. er vokset til 15.000 på knapt 23 år. Fremskriver vi årlige afkast på fx 4%, 8% og 12%, får man et billede af rentes-renteeffekten eller en omvendt snebold-effekt:

Formuepleje - Safe

 

 

År

4%

8%

12%

Safe

0

   1.000

        1.000

          1.000

   1.000

10

   1.480

        2.159

          3.106

   4.399

20

   2.191

        4.661

          9.646

  14.890

30

   3.243

      10.063

        29.960

 ?

40

   4.801

      21.725

        93.051

 ?

50

   7.107

      46.902

      289.002

 ?

60

  10.520

     101.257

      897.597

 ?

70

  15.572

     218.606

   2.787.800

 ?

80

  23.050

     471.955

   8.658.483

 ?

90

  34.119

  1.018.915

  26.891.934

 ?

100

  50.505

  2.199.761

  83.522.266

 ?

4%, 8% og 12% er fiktive afkast, hvor der ikke er indregnet skat og inflation. Formuepleje Safe er opgjort efter selskabsskat og efter alle omkostninger. Husk på, at historiske afkast ikke er nogen garanti for fremtiden.

 

Hvor meget må man give som skattefri gave?

Som udgangspunkt kan man skattefrit forære aktier for op til 58.700 kr. i 2010. Men  i praksis er der ingen grænser for skattefrie gaver mellem nærtstående, når blot man tilrettelægger et arve/gaveforløb og opretter et familielån.

Børnebørn betaler ikke skat af afkastet 

Hvis De overvejer at give børnebørnene en pengegave til jul, er det vigtigt at holde sig for øje, at afkast af gaver fra bedsteforældre til børnebørn beskattes hos barnet - og at børn ikke betaler skat af de første 32.000 kr. Læs mere i artiklen  Skattefri julegave til børnebørn.

Søg rådgivning

Overvejer De at forære større pengegaver væk, kan vores formuerådgivere være behjælpelige med at tilrettelægge det optimale forløb, ligesom vi kan rådgive om placering af gave-midlerne. Kontakt os gerne på tlf. 87 46 49 00 ellerinfo@formuepleje.dk.