Som investor i Formuepleje betaler du kun for kapitalforvaltning - ikke for handler og diverse følgeforretninger, som ofte er betydelige og kan være svære at gennemskue.
Noget af det, der adskiller Formuepleje fra andre kapitalforvaltere, er blandt andet, at vi har resultathonorar i mange af vores fonde.
I alle investerings- og kapitalforeninger betales der derudover et fast honorar til dækning af udgifterne til administration, depotbank, investeringsrådgivning og forvaltning. Honoraret, der officielt benævnes løbende omkostninger, er forskelligt fra fond til fond og kan ses på omkostningsoversigten, ved at klikke på fanebladet "Omkostninger".
Fondenes revisor kontrollerer alle honorarberegningerne til Formuepleje og rapporterer om dem til investorerne.
Omkostningerne i flere af Formueplejes fonde består af et fast fee og et resultathonorar, som beregnes efter den såkaldte High Water Mark-metode.
Et resultathonorar til Formuepleje udløses altså, hvis den indre værdi er højere end senest, der blev betalt resultathonorar, og hvis afkastet i fonden overstiger en såkaldt hurdlerate, som angiver forventningerne til markedsafkastet det kommende år. I det tilfælde, at afkastet ikke overstiger den definerede hurdlerate, udløser det et negativt resultathonorar til dig som kunde.
Transparens og interessefællesskab er vigtige kerneværdier hos Formuepleje – også når det gælder vores indtjening og afkast. Når du har valgt Formuepleje til at passe din opsparing, er prisen afhængig af hvor gode investeringsresultater, vi leverer. Se mere i denne video, hvor kundedirketør Helle Snedker fortæller om vores honorarmodel, og hvad du præcist kan forvente af din investering hos os.
I tabellen nedenfor kan du se, hvad det vil betyde for dig i følgende mulige scenarier:
|
Scenarie |
Omkostning |
|
Fonden giver et afkast, der svarer til hurdleraten (efter alle omkostninger) |
Fast fee |
|
Fonden giver et afkast, der ligger over hurdleraten og over seneste High Water Mark (efter alle omkostninger) |
Fast fee plus 10% af afvigelsen fra High Water Mark Nyt High Water Mark = Indre værdi opskrevet med hurdleraten |
|
Fonden giver et afkast, der ligger under hurdleraten (efter alle omkostninger) |
Fast fee minus 10% af afvigelsen fra High Water Mark |
Ovenstående gælder kun for de fonde, der anvender resultathonorar. Det vil sige Mix Low, Mix Medium, Mix High, Pareto, Safe, Epikur, Penta, LimiTTellus og Fokus.
Du kan altid finde uddybende information om omkostningerne i Formueplejes investeringsløsninger (og hvordan de beregnes) i fondenes prospekt og/eller investoroplysninger. Disse dokumenter finder du på siden for hver enkelt fond under punktet ”Downloads”.
Har du spørgsmål til omkostningerne ved at være kunde i Formuepleje, er du velkommen til at kontakte os på 87 46 49 00 eller info@formuepleje.dk.
Formuepleje A/S modtager honorar for investeringsrådgivning fra flere fonde.
Fonde og afkast
Vores investeringskoncept
Personlig rådgivning