Hvad koster det?

Prisen på formueforvaltning kan være en jungle at finde rundt i. Branchen er fyldt med provisionsaftaler, interessekonflikter og mere eller mindre skjulte omkostninger.

Også her har Formuepleje altid gået sine egne veje. Vi søger bevidst at nedbryde interessekonflikter mellem kunde og formueforvalter, så vi sikrer, at vi har enslydende, langsigtede interesser - nemlig at skabe det højest mulige afkast i forhold til risikoen.

Vores prismodel er enkel, og består primært af resultathonorar. Når De investerer i Formueplejeselskaberne, betaler De:

• Resultathonorar: 10% af resultatet, når der er overskud.
• Fast honorar: Maksimum 0,5% af porteføljen.

Figuren viser omkostninger i forhold til afkastet. Betalingen hos Formuepleje følger afkastet, mens investeirngsforeninger typisk koster det samme uanset afkastet. Vi kalder vores model no cure - low pay. Kilde: IFR og Formuepleje.

Der er to noter til prismodellen, som begge er til fordel for aktionærerne:

• Tidligere års underskud skal indtjenes før der igen betales resultathonorar. Dette princip kaldes High Water Mark.
• Volumenrabat sænker det faste honorar med 5% for hver milliard, selskabet opnår i portefølje, dog minimum 0,25%. Aktuelt er det gennemsnitlige faste honorar ca. 0,4% (2009). Læs mere om rabat-aftale.